交通银行总行CFP国际金融理财师资格认证培训班课件（保险规划部分）
交通银行总行CFP国际金融理财师资格认证培训班上的课件（保险规划部分），包括：
保险规划：1_健康保险.pdf、2_年金保险.pdf、3_团体保险.pdf、4_寿险产品分析.pdf、5_销售与核保.pdf、6_市场与监管.pdf、7_保险需求分析与产品选择.pdf、8_案例讨论题.pdf
共计8个课件！
寿险产品分析
国际金融理财师
资格认证培训
1
国际金融理财师授课大纲
寿险产品保障分析
寿险定价
利源分析及管理
产品的精算限制
2
国际金融理财师一寿险产品保障分析
.普通型人寿保险
新型人寿保险
3
国际金融理财师1 1 普通型人寿保险
1.1
CFP国际金融理财师资格认证考试宝典-税收相关表格汇总
包括：个人所得税分类所得的应纳税额计算汇总表.doc、个人所得税纳税人及其基本纳税义务.doc、年终奖最低税负测算表.xls、企业所得税纳税人、税率和税基.doc、小税种板块主要内容.doc、一次性个人收入的税务处理.doc 6个文件！
一次性个人收入的税务处理
一次性收入 确定税率和速算扣除数的依据 税基（应纳税所得额） 税额
一次性年终奖 当月收入≥2000元 当月应纳税所得额 当月收入－2000元 税基×税率－速扣数
年终奖除以12后的商数 年终奖全额
当月收入＜2000元 （当月收入＋年终奖－2000）/12后的商数 当月收入＋年终奖－2000
一次性非年终奖 （当月收入＋季度或半年奖－
CFP国际金融理财师资格认证考试宝典-保险和保险规划相关表格及知识汇总
CFP国际金融理财师资格认证考试宝典-保险和保险规划相关表格及知识汇总
包括：保险公司偿付能力额度及监管指标管理规定1.doc、人身风险的关联分析.doc、团体保险的有关规定.doc、重大疾病保险知识问答.pdf、重大疾病的疾病定义规范.pdf
保险规划：afp风险管理与保险.doc、保险销售核保与销售.doc、健康保险.doc、健康保险管理办法.doc、年金保险.doc、企业年金管理试行办法23号令.doc、企业年金试行办法.doc、市场与监管.doc、寿险产品分析.doc、团体保险.doc、养老保险管理办法.doc、中华人民共和国保险法.doc
17个文件！
人身风险的关联分析
人的一生中面临着“生、老、病、死、残”的风险，这些风险会给人的生活带来严重的经济影响。另外一个方面，人生所面对的这些风险并非都是相互完
2011-1CFP综合案例分析模块考察重点
国际金融理财师
综合理财模块考題分析
大纲
国际金融理财师
小陈是一名金融理财师，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了《金融理财师职业道德准则》中的哪个原则？
A．客观公正B．正直诚信C．专业胜任D．克尽职守
答案：C
解析：《金融理财师职业道德准则》专业胜任原则要求金融理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务。在尚不具备胜任能力的领域可以聘请专家协助工作或者向专业人员咨询或者将客户介绍给其他相关组织。小陈没有取得会计资格，在跨国避税及企业会计服务方面不具备胜任的能力，他主动向客户提供这项服务，也没有咨询会计专业人士。因此违反了专业胜任的原则。
2008年3月AFP真题
2011年6月CFP资格认证考试考前串讲-个人风险管理与保险规划课件
CFPTM资格认证考试 考前串讲
个人风险管理与保险规划
个人风险管理与保险规划
健康保险
年金保险
团体保险
寿险产品分析
销售与核保
市场与监管
保险需求分析与产品选择
健康保险
健康保险概述
医疗保险
疾病保险
失能收入损失保险
医疗保险的主要类型
医疗保险的主要内容
保险期限和责任期限
保险期限：确定是否理赔
责任期限：确定理赔多少
医疗费用分摊方式
免赔额：免赔额越高，保费越低
比例给付
保单限额与止损条款
医疗保
2011年6月CFP资格认证考试考前串讲-个人税务与遗产筹划串讲课件
CFPTM
资格认证考试
考前串讲
1
34
纳税人所在地为市区的：7%
纳税人所在地为县城、镇的：5%
纳税人所在地不在市区、县城或者镇的：1%
计算公式：
应纳税额= 纳税人实际缴纳的增值税、消费税、营业税税额´
适用税率
另：教育费附加按增值税、消费税、营业税税额的3%计征。
土地增值税
纳税人
征税范围
税率：四级超率累进税率
应税收入
35
允许扣除项目
应纳税额计算
免征项目
纳税人建造普通标准住宅出售，增值额未超过扣除项
目金额20%
2011年6月CFP资格认证考试考前串讲-投资规划串讲课件
1
CFPTM
资格认证考试
考前串讲
投资规划
2
2
讲师介绍
3
投资规划
投资理论
债券分析与投资
股票分析与投资
期权分析与投资
期货分析与投资
互换、外汇、共同基金及其他产品简介
资产配置和风险管理
4
投资理论
证券组合理论
资本资产定价模型
套利定价理论
有效市场理论
行为金融学简介
对方的方差- 协方差
13
案例：两个风险资产和一个无风险资产的最
优投资组合
股票S、债券
2011年6月CFP资格认证考试考前串讲-员工福利与退休规划串讲课件
CFPTM资格认证考试考前串讲
员工福利与退休规划
员工福利与退休规划
员工福利
养老金
退休规划
员工福利
员工福利概述
员工福利的法律规范
员工福利的财务规则
员工福利的待遇支付
员工福利的管理模式
员工福利方案和员工权益保护
典型员工福利计划
员工福利的财务规则
福利计算方法和规则
工资增长从次年计算
退休年龄指领取养老金起始年，该年度不计入缴费（如60岁）
缴费期，计算期末值
支付期，计算期初值
雇主延期支付与员工延期收入
员工延期收入下的福利测算
雇主延期支付与员工延期收入
雇主延期支付：雇主（或受托人）在12个
CFP银行学员培训班保险作业-李四民、杨贵芬家庭保险计划书
李四民、杨贵芬家庭保险计划书
工作室
全体小组成员
李四民夫妇的家庭基本情况
李四民夫妇的保险需求 ——其他目标（现值）
李四民夫妇的保险需求 ——主要假设
建立确认目标（现值）
应急基金
教育基金 8万
养老基金
（60岁时使用）
丧葬费
家庭财务分析结论
家庭风险分析
一、流动性风险:
保险缺口
(三)企业员工团险。作为补充激励措施，创造企业凝聚力工程。
以上仅代表本理财室观点，不承担任何法律责任。
CFP银行学员培训班保险作业-罗宝玉先生保险咨询案例
罗宝玉先生案例
第三小组
小组成员
罗宝玉先生的困惑
人寿保险的功能
一、人寿保险的保障功能
四、人寿保险的税务筹划功能
寿险产品
定期寿险
万能保险
寿险产品的主要特征
3、两全保险：
寿险产品的主要特征
7、万能保险：
2、遗属需求法
从需求的角度考虑某个家庭成员不幸后会给家庭带来的现金缺口。
基本假定：
三、“买定投余”的理念
“买定投余”的含义：
买定投余理念的合理性
1、定期寿险保费低，在相同保障的情况下可节省开支。