交通银行2011年第三期理财客户经理CFP课程培训班考前答疑整理-CFP案例答疑整理1

1.Q: 请老师再给讲下遗嘱需求法，比如老公去世了,那么遗嘱所需费用应该是家庭支出和妻子收入的现值之差是不?不是应该妻子的支出和收入的现值之差吗?
A：

2．Q：如何来确定缴费基数？在工资不超过社平工资三倍的情况下按实际工资额 ，超过三倍就按社平工资的3倍来算这点应该是确定的。那么，如果在题目背景中直接告诉缴费基数情况下，是不是就不用考虑实际工资和社平工资3倍了呢？ 还是要和实际工资，社平工资3倍来作比较的？
A：

3．Q: 综合案例教育金的问题。在综合案例的教育金问题方面，什么时候用内部报酬率方法，什么时候可以直接用求终值和现值的方法计算教育金的需求？
A：

4．Q: 案例中住房积金的问题，是不是所有住房公积金都是按1：1配款，不用说明？
A：

5．Q: 保费负担率公式哪个正确？书本上：年保费/年收入；课件上：年保费/年工作收入
A：

6．Q: 在真题2中的A选项紧急备用金考虑了贷款利息的支出。真题46和真题20中，并未考虑加入贷款利息的支出。问计算紧急备用金的时候支出部分是否要加入贷款利息？
A：紧急预备金这3个题目都同样考虑了贷款利息支出
第2题
A)紧急预备金=现金及活期存款=24000，贷款利息=200000*7%=14000