CFP培训测试资料-CFP第四讲期权、第五讲期货练习题
CFP培训测试资料-CFP第四讲期权、第五讲期货练习题，本资料是CFP第四讲期权、第五讲期货练习题，包括：CFP第四讲期权、第五讲期货练习题（附答案）。
第四讲 期权
1. 看涨期权，执行价格为50元，期权费10元，求标的资产价格为20，30，40，50，60，70元的时候，期权买卖双方的收益与利润。
解：
标的资产价格 20 30 40 50 60 70
买方收益 0 0 0 0 10 20
买方利润 -10 -10 -10 -10 0 10
卖方收益 0 0 0 0 -10 -20
卖方利润 10 10 10 10 0&
CFP培训测试资料-退休规划课件例题、养老金课件例题、员工福利课件例题
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例题1 不考虑收入增长的人力资本估算
李先生目前35岁，65岁退休，期间年均劳动收入30,000元，退休后预期余寿15年，年均贴现率3%
求其35岁时的人力资本（请按年、按期末计算）。
g END，30 n，3 i，30,000 CHS PMT，0 FV；PV=588,013.24（元）
例题2 考虑收入增长的人力资本估算
D先生目前35岁，年薪50,000元，年薪年均增长率为4％，65岁退休，年均贴现率3%，求其35岁时的人力资本（请按年、按期末计算）。
2010年国际金融理财师CFP资格认证培训-金融理财综合规划案例课程课件
2010年国际金融理财师CFP资格认证培训-金融理财综合规划案例课程三天课件，本资料是2010年国际金融理财师CFP资格认证培训-金融理财综合规划案例课程课件，包括：2010年国际金融理财师CFP资格认证培训-金融理财综合规划案例课程课件。
授课大纲
第一单元理财规划案例示范第一天
第二单元理财规划书制作格式第二天
第三单元理财案例分组报告第三天
第一单元理财规划案例示范
一.理财方案决策模板案例
1.1 理财方案决策
购房与租房决策：详见房产规划单元
是否出国留学决策：详见教育金规划单元
贷款组合决策：详见信用管理单元
离婚的财务考虑：详见特殊理财规划单元
创业资金的筹措方案
财产转移方案：详见遗产规划单元
节税方案：详见税务规划单元
国际金融理财师
二.理财规划报告书模板案例
CFP银行班投资作业-赵小川基金产品推荐
赵小川基金产品推荐
全体小组成员
基金产品推荐意见书
背景资料：
客户赵小川，男，50岁，公务员有稳定收入来源。客户名下现有两套住房，一套自住，一套出租。客户现有意向再投资一套房产，但现有资金不够充足，并且对于房价的上涨信心不足，故向工作室咨询。
推荐基金名称
什么是REITs？
REITs（不动产信托投资基金）是英文Real Estate Investment Trusts的缩写。
REITs是一种在证券交易所上市，由专业管理人经营管理，主要以收益型不动产为基础资产，以标的不动产租金收入为主要收入来源，并且每年
投资便利（二）
不用担心高额投资门槛：
总结
投资建议
建议赵小川先生以购买
CFP银行班投资作业-基于相对估值法与基本面分析法对两只电气装备股的比较
基于相对估值法与基本面分析法对两只电气装备股的比较
比较对象： 600875 东方电气 601727 上海电气
南京银行CFP培训班
第一小组
行业97家电力设备行业上市公司排名
以6.30日为时点
每股收益 净资产收益率 营业收入
基本面简析-东方电气
公司是中国最大的发电设备制造和电站工程承包特大型企业之一,为国家提供重大物质装备基础。
公司在核电方面具有垄断优势,是国内唯一
风电瞄准国外市场
水电技术水平国际一流:国内水力资源丰富。“十二五”能源规划纲要提出,未来
风险提示:订单执行不如预期;
CFP银行学员培训班保险作业-王云长先生的家庭保险规划建议
银行
CFP培训班第四小组
理财工作室成员
相关参数假设
通货膨胀率：
工资增长率：
贴现率：
王云长先生家庭基本情况
家庭收入/支出情况
家庭税后年收入共计18万元，
家庭财务状况现状分析
家庭财务状况现状分析
王云长先生家庭年现金流量表（编制日期：2011年10月10日 单位：人民币元）
理财建议
一.对王云长先生家庭的保障需求分析
对王先生家庭保障需求的分析及投保建议
先分析王云长先生家庭保障需求
其中：
按遗属需求法测算王先生的保障需求
●应急基金
●王先生的保险保障金额：1,160,000
对王先生家庭保障需求的分析及投保建议
2、王太太的保障需求
王太太身为事业单位员工，有较好的医疗保障和
根据上述条件 对“家庭保险精英组合”分析：
缺点：
对现有家庭保险精英组合的评价及修改建议
推荐王云长先生采用如下家庭保险规划
保险规划说明
总结
本方案涵盖了家庭主要风险点，一旦夫妻双方
CFP银行班投资作业-沈志伟先生税务筹划建议书
沈志伟先生税务筹划建议书
背景介绍
咨询人：沈志伟先生
筹划人：第三组理财室
理财工作室成员
风险提示
本组根据目前现有的法律规范做出以下税务安排建议，敬请咨询人沈先生随时
情况一
沈先生按合同中协定的劳务报酬支付给李勇
方案一
计税标准：劳务报酬≥4000，打8折；＜4000，扣800
方案二
沈先生准备按实际情况，10万元中，3万为设计费用，7万为劳务装修费用，分别支付给李勇。分别计算应缴个人所得税额
方案三
按每月缴纳工资薪金扣缴个人所得税
三种方案比较
建议
沈志伟先生，我们第三小组成员建议您，选用
祝愿沈志伟先生
CFP投资规划总复习PPT课件
投资理论
一元效用：
（1）计算随机财富的预期值，估计对应的确定性情形的财富，得到确定性情形下的效用。
投资理论
最优风险资产比例
投资理论：套利定价理论
债券分析与投资
债券分析与投资
久期
久期的性质
二叉树求期权价格的秘籍
思想：
步骤：
（1）画二叉树图，计算 h股价=期权价值变化÷ 股票价格变化
（4）由期初价值V0，反推期权价值
期货等其他内容
CFP南京银行班2011版CFP课件（5大部分讲义版和打印版）
5大部分：保险规划、税务与遗产、投资规划、员工福利、综合案例；各部分分为讲义版和打印版：包括数个完整讲义课件
国际金融理财师授课大纲
健康保险概述
医疗保险
疾病保险
失能收入损失保险
护理保险
个人健康保险的常见条款
2
国际金融理财师1 2 健康保险的分类
1.2 从投保方式看，健康保险可分为：
（1）个人健康保险
（2）团体健康保险
– 较大团体的成员投保时通常不需要提供可保证明。
– 在其他条件相同的情况下，团体健康险费率要低于
个人健康险，原因是营销成本和管理成本降低了。
CFP银行班投资作业-华谊兄弟股票分析300027
华谊兄弟股票分析300027
第五小组
2011年10月7日
公司简介
华谊兄弟传媒集团（英文：Huayi Bros. Media Group），创业板股票代码：N华谊 300027，是中国大陆一家知名综合性娱乐集团，由王忠军、王忠磊兄弟在1994年创立，开始时是由投资冯小刚、姜文的电影而进入电影行业，尤其是每年投资冯小刚的贺岁片而声名鹊起，随后全面投入传媒产业，投资及运营电影、电视剧、艺人经纪、唱片、娱乐营销等领域，在这些领域都取得了不错的成绩，并且在2005年成立华谊兄弟传媒集团。
股票简称：华谊兄弟
证券代码：300027
上市时间：2009年10月30日（首批创业板上市股票）
公司简介2
1、娱乐王国：公司是国内唯一一家将电影、电视和艺人经纪三大业务板块实现整合的传媒企业，包括音乐的创作、发行及衍生业务，影院投资管理经营业务，是业内产业链最完整、影视资源最丰富的公司之一，现签约艺人已超百人。
4、拓展文化旅游业，参股苏州电影主题公园和上海华谊兄弟文化城建设。另外还投资“巨人”进军网游业。
EIC分析
电影行业现状：
1、产业政策风险
3、盗版风险
波特五种竞争力分析
五种竞争力分析
现有竞争的威胁：
供应商：自己、剧本采购
2011年中报
P/E模式
当前市盈率