最新“CFP”授课课件资料 – 理财规划案例示范 – 理财规划案例分析
静态分析案例
动态分析案例
4.1.5 资产配置计划
—紧急预备金、购车规划与换房规划
现有资产19.1万元, 配置如下:
紧急预备金:
– 4,000元保单现金价值配置不变;
– 以三个月支出来计算紧急预备金, 年支出8万元
/4=2万元,现有存款2万元可保留。
购车:两年后实现,时间短,用现有资产配置 PV(8i,2n,15FV,0)=-12.86万元
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