CFP培训中王晓清的综合案例 – 全方位理财规划报告书

一、理财规划报告书摘要:
1、理财规划目的:以全方位的观点衡量应如何安排保险与投资来达到理财目标。
2、 客户背景：王晓清年龄32岁、经营一家美发店，有员工5人。丈夫李明年龄36岁、导游，两人结婚7年，生有一个女儿李玲玲6岁、上幼儿园。最近因为第三者的介入，双方准备协议离婚，母亲去年过世，父亲王兴即将从国企单位办理退休。
3、案例成员:
姓名 王晓清 李明 王兴 李玲玲 王晓洁 高乔治 高安迪
关系 本人 配偶 父亲 女儿 妹妹 妹夫 外甥
年龄 32岁 36岁 59岁 6岁 30岁 33岁 3岁
职业 个体户 导游 退休 幼儿园 秘书 外企高管 学前
健康 佳 佳 尚可 佳 佳 佳 佳
4、收支情况
王晓清经营一家美发店，有员工5人。过去一年的税前收入约30万元。李明的月税前薪资收入5,000元。在离婚前王晓清家庭开销每年约10万元现值。王兴工龄已达30年，月税前薪资6,000