内控案防知识竞赛试题(附答案)

内控案防知识竞赛试题(附答案)

二、选择题:
1、柜面单位收款现金收款业务的主要风险点有( )
A、审查收款凭条 B、核卡大数清点细数与凭条核对
C、记帐 D、打印回单
2、单位定期存款支出下列说法正确的有( )
A、打印单位定期存单 B、必须将款项转入基本存款帐户
C、款项不得直接用于结算支付 D、不得支取现金
3、汇款人申请退汇下列操作正确的有( )
A、汇出行审核退汇申请函或身份证件,收回原汇款回单
B、收款人为个人的可申请由汇出行向汇入行办理发出退回查询。
C、收款人在汇入行开立帐户的由汇款人和收款人自行联系处理。
D、汇入的应解汇款在没有解付时可申请由汇出行向汇入行办理发出退回查询,汇入行根据查询书办理退汇。
4、某客户2003年4月10日存入半年期定期存款一笔10000元,存入时办理预约转存半年,以下哪些说法是正确的:( )
A、客户2003年10月10日支取存款时,只需凭存单办理。
B、客户2003年10月11日支取存款时,只需凭存单办理。
C、客户2004年4月10日支取存款时,只需凭存单办理。
D、客户2004年4月11日支取存款时,只需凭存单办理。
5、不能挂入牡丹灵通卡内( )
A、非通兑账户 B、无密码账户
C、通兑账户 D、定期账户
6、在开立基金交易账户时,投资人应同时指定一个基金资金账户,该账户可以是( )
A、灵通卡 B、理财金账户卡
C、信用卡 D、个人储蓄账户
7、柜员临时离柜,必须将( )入箱(柜)上锁保管,同时退出业务终端操作画面。
A、现金 B、空白重要凭证
C、会计印章 D、已用凭证
8、个人银行结算账户无折支取业务仅限于( )
A、冲销错帐 B、司法扣款
C、其他经批准的业务 D、内部转账
9、空白客户证书必须区分生产厂商、种类、型号分别建立( )进行登记管理。
A.《空白电子银行客户证书登记簿》
B.《重要物品交接登记簿》。
C.《凭证资料交接登记簿》
D.《甲种账》
10、企业客户申请注册网上银行时,应向开户网点提交的材料是( )。
A.营业执照副本及复印件
B.《中国工商银行企业客户证书领取单》
C.《中国工商银行电子银行企业客户注册申请表》及相应附表
D.《账户查询、转账授权书》
11、对客户自带U盾的,应对U盾介质进行审核,其审核要点包括( )
A.“金融e通道”标志 B.“金融@家”标志
C.“U盾”标志 D.10位的个人证书序列号
12、牡丹信用卡申请表中的"联系人一",是指持卡人的( )。
A 配偶 B 兄弟姐妹
C 成年子女 D 父母
E 最亲近朋友
13、《处理暂行规定》员工违规行为处理遵循的原则是 。( )。
A.实事求是,程序规范;统一标准;制度面前人人平等;保障员工合法权益。
B.实事求是,定性准确;错罚相当;制度面前人人平等;保障员工合法权益。
C.实事求是,程序规范;错罚相当,惩教结合;制度面前人人平等;保障员工合法权益。

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