中级财资管理师新版教材案例分析

中级财资管理师新版教材案例分析

中级财资管理师新版教材案例分析,包含5种案例:

案例一 集团账户综合运用 实现资金集中管理 奠定双方合作双赢基础——AF集团有限公司现金管理项目

案例二 深入把握客户需求 制定贴身金融服务方案 战胜竞争对手——X药集团有限公司现金管理服务案例

案例三 创新全球现金管理带动业务合作全面升级——PS公司现金管理服务方案

案例四 组合创新显成效细分市场见效益——G分行开展对公结算账户组合管理服务的价格策略

案例五 商业智能提升企业信息化管理水平——ZM数码公司及C运输公司BI建设及应用情况介绍

单个案例定价95。

案例示范:

案例三 创新全球现金管理带动业务合作全面升级——PS公司现金管理服务方案

二、业务需求

中国工商银行(以下简称ICBC)在全面深入了解PS中国现金管理需求的基础上,为PS中国量身定制了本方案。ICBC对PS中国需求的了解,不仅基于贵公司的需求书,更源于双方长期良好的合作。通过与PS中国多次深入的接触,ICBC认为其现金管理服务体系中主要存在以下几方面的需求:
1.资金的及时归集。各成员单位的收入款项能够及时、安全的归集到PS中国在北京开立的结算账户内。
2.账户实时查询需求。PS中国可以实时查询到总部账户和下属单位账户的发生额明细以及余额的变动情况,确保PS中国对相关账户的及时监控。同时下属单位也可实时对自身账户的发生额明细以及余额的变动情况进行查询,以保证对账户的合理使用。
3.费用的及时划拨。各成员单位的对外支付:对于小额款项的支付,各成员单位可在保留余额范围内对外支付;对于大额款项的支付,由成员单位向PS中国提出用款申请,同意后总部将款项下拨后支付。
4.内部委托贷款。由于PS中国为外资企业,各下属成员单位具有独立法人资格,为符合各方面规定的要求,需要通过内部委托贷款的方式来实现资金归集管理。

四、详细服务方案介绍
(一)账户设立
1.PS中国账户设立及管理
PS中国在中国工商银行北京商务中心区支行X分理处(以下简称:承办行)开立人民币结算账户,用于办理各项结算业务,并作为资金归集总账户。
2.PS中国下属成员单位账户设立及管理
PS中国下属成员单位在就近工行(以下简称:协办行)以各自名义开立人民币结算账户,并开立一般结算户作为委贷专户。基本存款账户用于办理各项日常结算,委贷专户作为与甲方资金归集委托贷款的过渡户。
ICBC负责协调PS中国及其下属成员单位在当地分支机构的开户事宜。
(二)实现方式
1.ICBC为PS中国及其下属成员单位搭建资金池,实现PS中国及其下属成员单位通过委托贷款方式共享资金,实施资金统一管理,提高资金的使用效率。
2.各成员单位每日通过各自账户办理对外结算业务。
3.每日营业终了(或指定时间),我行 。

五、项目实施成果
1.人民币存款收益
我行为PS中国提供现金管理服务,通过委托贷款方式将其下属公司每天的资金全部归集至PS中国。根据其5家下属公司2007年的审计报表,截至2007年12月31日,5家下属公司的人民币现金约为 亿元。加上PS中国本身的现金,预计将给我行带来 亿元的日均存款。按照存款利差约 %(考虑到客户可能会存协定存款,协定存款的利率为 %,如果存为活期则,利差为 %),给我行带来的收益为 万元(如果存为活期,收益为 万元)。预计该数目将随着PS的发展不断增加。
2.现金管理项下委托贷款手续费
我行目前与PS初步达成的现金管理项下委托贷款收费标准为年费率 %。按照我行为某著名跨国公司办理资金归集的经验、PS下属公司数目以及资金规模,预计一年的日均委托贷款数目能达到约 亿元。由此给我行带来的现金管理项下委托贷款手续费收入将达到约32万元。
3.账户管理费用
现金管理项下每个账户每年收取 万元


 

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