CICFP注册理财规划师理财规划案例复习教材 – 案例三

案例三 马俊父子案例
马俊父子是你的新客户，最近面临好几项重要理财决策，需要金融理财师的协助。
经过初步沟通面谈后，获得以下家庭、事业与财务信息:
一、案例成员背景:
姓名 马俊 高媛 马刚 张菲 马力 马强 刘燕
关系 本人 配偶 长子 长媳 长孙 次子 次媳
年龄 58 岁 56 岁 29 岁 27 岁 1岁 27岁 25岁
职业 执行长 监察人 厂长 财务长学前 销售长 人事长
薪资 50 万 20 万 30 万 20 万 0万 30万 20万
股权 50% 20% 10% 5% 0% 10% 5%
马俊原为一大型国营事业厂长，40 岁时离职创业马力强机械有限公司，为一100%
家族企业，妻与两子媳分别在公司担任重职，职位、税前薪资与股权分配如上表。
二、收支情况(2007 年)
马力强机械有限公司现在已有员工200 人，资本