CICFP注册理财规划师理财规划案例复习教材 – 案例四

案例四 刘芳案例
刘芳是你的新客户，最近面临好几项重要理财决策，需要金融理财师的协助。经
过初步沟通面谈后，获得以下家庭、事业与财务信息:
一、案例成员背景:
姓名 刘芳 罗敏 刘山 沈妹 刘军 萧景 齐真
关系 本人 女儿 父亲 母亲 弟弟 公公 婆婆
年龄 38 岁 12 岁 68岁 65岁 36岁 70岁 67岁
职业 律师 学生 退休 退休 无 退休 退休
健康 佳 佳 尚可 尚可 智障 尚可 尚可
刘芳是执业律师，2007 年初结婚14 年的先生罗伦不幸车祸去世，留下年迈父母
与12 岁女儿。刘芳一身要扛起公婆、父母、智障的弟弟与女儿的赡养责任。
二、收支情况(2007 年)
刘芳在1 年前开设自己的律师事务所，最近业务才刚刚稳定下来，2007 年税前
收入20 万元。罗伦生前是一家建筑公司的建筑师，在赴工地视查时被酒醉驾车