金融理财管理师(EFP)培训习题集

金融理财管理师(EFP)培训习题集

财富管理中心正副总经理、理财主管、私行主管金融理财管理师(EFP)考试

金融理财管理师(EFP)考试报名标准:财富管理中心正副总经理,一级分行个金部理财主管,私行主管及以上人员。二级行分管行领导,未参加AFPCFP培训人员,有资格参加金融理财管理师(EFP)考试。

金融理财管理师(EFP)培训习题集,本习题集是专门针对金融理财管理师(EFP)培训班编写

目 录
EFP金融理财基础练习题4
EFP投资规划练习题6
EFP 综合理财方案练习题10
EFP保险练习题12
EFP员工福利与退休计划练习题14
EFP零售银行的法律问题练习题16
EFP个人税务筹划练习题17
EFP消费者行为和市场营销与管理练习题19
EFP组织行为和人力资源管理练习题21
EFP客户关系管理与沟通技巧练习题24
习题答案27
EFP金融理财基础习题答案27
EFP投资规划习题答案27
EFP 综合理财方案习题答案28
EFP保险习题答案28
EFP员工福利与退休计划习题答案28
EFP零售银行的法律问题习题答案29
EFP个人税务筹划习题答案29
EFP消费者行为和市场营销与管理习题答案30
EFP组织行为和人力资源管理习题答案30
EFP客户关系与沟通技巧习题答案30

EFP金融理财基础练习题
1、EFP认证的四E要求包括:
A.Education 教育、Examination 考试、Exploration研究、Ethics 职业道德
B.Education 教育、Examination 考试、Experience经验、Ethics 职业道德
C.Exercise练习、Examination 考试、Experience经验、Ethics 职业道德
D.Education 教育、Examination 考试、Experience经验、Expertise专业

2、下列关于金融理财的说法正确的是:
A.金融理财就是是营销理财产品
B.金融理财就是帮助客户追求收益的最大化
C.金融理财是专业人士为客户提供的个性化综合规划服务
D.金融理财是指专业人士为客户提供的理财标准套餐,可供客户选择

3、EFP职业道德原则不包括:
A.专业精神
B.克尽职守
C.专业胜任
D.高尚操守

4、关于AFP、CFP和EFP,正确的是:
A.在完成AFP教育基础上,CFP教育需要112学时
B.AFP教育时间为118学时
C.CFP全部教育时间为232学时
D.EFP教育时间为60学时

5、关于对AFP工作经验要求,下列正确的是:
A.具有硕士研究生学历AFP的工作经验应不少于半年
B.具有本科学位AFP的工作经验应不少于2年
C.具有大专学历AFP的工作经验应不少于4年
D.对于具有博士学位AFP没有工作经验要求

6、金融理财规划的标准流程是:
A.建立和确定与客户的关系=〉收集客户信息,了解客户的目标和期望=〉分析和评估客户财务状况=〉制定并向客户提交个人理财方案=〉执行个人理财规划方案=〉监控个人理财方案
B.建立和确定与客户的关系=〉分析和评估客户财务状况=〉收集客户信息,了解客户的目标和期望=〉制定并向客户提交个人理财方案=〉执行个人理财规划方案=〉监控个人理财方案
C.建立和确定与客户的关系=〉收集客户信息,了解客户的目标和期望=〉制定并向客户提交个人理财方案=〉执行个人理财规划方案=〉监控个人理财方案=〉分析和评估客户财务状况
D.收集客户信息,了解客户的目标和期望=〉建立和确定与客户的关系=〉制定并向客户提交个人理财方案=〉执行个人理财规划方案=〉监控个人理财方案=〉分析和评估客户财务状况

7、下列关于客户风险承受能力和态度的错误分析是:
A.投资期限越长,风险承受能力越强
B.年龄越大,风险承受能力越高
C.公务员的工作决定了其风险承受能力弱
D.风险承受态度和风险承受能力共同决定客户的风险承受度

8、关于货币时间价值,错误的结论是:
A.现值与利率呈反向变化,利率越低,现值越大
B.终值与利率呈正向变化,利率越高,终值越大
C.由现值计算终值的公式为 FV=PV/(1+r)n
D.由终值计算现值的公式为PV=FV/(1+r)n

9、若客户希望在一年内收回投资时取得投资市场价值为100万元的金融资产,如果预期基金年回报率10%,则应在年初投资:
A.90万元
B.90.9万元
C.99万元
D.110万元

10、根据72法则,在投资回报率为6%时,大约投资额为100万时,多长时间内该组合的价值将成长为200万?
A.8年
B.10年
C.12年
D.14年

11、客户年收入5万元,生活支出及理财支出3万元,另每年还贷本金1万元。现有存款10万元,房产50万,房贷20万。关于客户财务状况,下列说法正确的是:
A.负债比率为30%,比例偏高
B.储蓄比率为80%,比率偏低
C.储蓄额为2万元,自由储蓄为1万元
D.投资性资产占总资产30%,具有较高的回报率

12、退休规划和养老需求三要素是:
(1)现金
(2)住房
(3)投资
(4)医疗
A. (1)(2)(3)
B. (2)(3)(4)
C. (1)(3)(4)
D. (1)(2)(4)

13、关于房地产估价方法,将房地产产生的稳定现金流入/必要投资回报率得到估价的方法,称为:
A.成本法
B.收入法
C.市场比较法
D.内部报酬率法

14、客户以自有本金100万抵押在证券公司融资100万,以200万投资股票一年。股票价值期末为260万,借款利率10%,杠杆投资的净值报酬率为:
A.25%
B.30%
C.50%
D.60%

EFP投资规划练习题


 

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