金融理财管理师(EFP)投资规划练习题

金融理财管理师(EFP)投资规划练习题

财富管理中心正副总经理、理财主管、私行主管金融理财管理师(EFP)考试,金融理财管理师(EFP)投资规划练习题

金融理财管理师(EFP)考试报名标准:财富管理中心正副总经理,一级分行个金部理财主管,私行主管及以上人员。二级行分管行领导,未参加AFPCFP培训人员,有资格参加金融理财管理师(EFP)考试。

1.商业票据是一种短期证券,它是由下列哪类机构发行的?
A.财政部门
B.公司
C.商业银行
D.中央银行
答案:

2.下列资产中属于有形资产的是:
A.黄金
B.股票
C.债券
D.期权
答案:

3.按照风险从小到大排序,下列排序正确的是:
A.储蓄存款,国库券,普通股,公司债券
B.国库券,优先股,公司债券,商业票据
C.国库券,储蓄存款,商业票据,普通股
D.储蓄存款,优先股,商业票据,公司债券
答案: 。
解析:国库券是国家信用,储蓄存款是银行信用,商业票据是商业信用,其风险由小变大。

4.海外投资的主要原因是:
A.降低货币波动
B.分散投资组合并降低风险
C.提高收益
D.向跨国公司提供资金
答案:

5.假设银行今天对美元的现钞报价是8.1178/92人民币元/美元,你的客户希望购买10000美元,以备出国留学之需,那么他需要向银行支付多少人民币?
A.81178人民币元
B.81192人民币元
C.81185人民币元
D.以上都不正确
答案: 。
解析:8.1192*10000$=81192人民币元

6.对一个按20%比率纳税的纳税人,一个面额和价格均为100元、息票率为10%的政府债券的应税等价收益率为:
A. 8.0%
B. 10.0%
C. 12.0%
D. 12.5%
答案:
解析:

7.假设某股票年初价格为10元/股,年末价格上涨到13元/股,年末该公司支付了5元/10股的红利,如果,某客户委托你在年初购买了100股,那么:
A.该客户共获得投资收益350元
B.该客户共获得资本利得200元
C.该客户共获得收益800元
D.该客户共获得资本利得500元
答案:
解析:

8.预期某证券有40%的概率取得12%的收益率,有60%的概率取得2%的收益率,那么该证券的预期收益率为:
A.5%
B.6%
C.7%
D.8%
答案:
解析:E(R)=40%*12%+60%*2%=6%

9.如果你的客户在第一年初向某投资项目投入150000元,第一年末再追加投资150000元,该投资项目的收益率为12%,那么,在第二年末,你的客户共回收的资金额大约是:
A.338200元
B.336000元
C.318000元
D.356200元
答案:
解析:150000(1+12%)^2+150000(1+12%)=356200

10.某投资者持有一个由下列三只股票等股份数组成的投资组合。如果他持有该投资组合1年,在这一年里,三只股票的期初、期末价格和分红如下表所示,那么,他持有该投资组合的持有期收益率是:


 

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