EFP资格认证教学与考试大纲(2009)

EFPTM资格认证教学与考试大纲(2009)

金融理财管理师(EFP)投资规划练习题题库,财富管理中心正副总经理、理财主管、私行主管金融理财管理师(EFP)考试

金融理财管理师(EFP)考试报名标准:财富管理中心正副总经理,一级分行个金部理财主管,私行主管及以上人员。二级行分管行领导,未参加AFPCFP培训人员,有资格参加金融理财管理师(EFP)考试。

EFPTM资格认证教学与考试大纲(2009)

基于2008年金融理财管理师(EFP)资格认证教学与考试大纲和近年来市场的变化,在国际金融理财标准委员会中国专家委员会(FPSB China Advisory Panel)的监督和指导下,现代金融理财标准(上海)有限公司(FPSB China)修订了2009年EFP资格认证教学与考试大纲。2009年金融理财管理师(EFP)资格认证的教学和考试大纲分为以下八个部分,涵盖了金融理财管理教学体系的基本知识点与资格考试范围。
备注:E1-EFP了解,E2-EFP理解,E3-EFP掌握。
章节内容重要程度

金融理财原理
1金融理财的概念
1.1金融理财概念的内涵和外延E1
1.2生涯规划与理财目标E2
1.2.1生涯规划的内容E2
1.2.2区分生涯规划与理财目标E2
1.2.3理财目标和生涯现金流的关系E2
1.3金融理财的定义E3
2CFPTM资格认证体系
2.1EFPTM商标与CFPTM商标、AFPTM商标的区别和联系E2
2.2EFP资格认证、AFP资格认证和CFP资格认证的4E认证标准E3
2.2.1教育E3
2.2.2考试E3
2.2.3工作经验E3
2.2.4职业道德E3
2.3成为CFP专业人士、AFP专业人士和EFP专业人士的路径E2
3金融理财师职业道德
3.1守法遵规E3
3.2正直诚信E3
3.3客观公正E3
3.4专业胜任E3
3.5保守秘密E3
3.6专业精神E3
3.7克尽职守E3
4标准理财规划流程
4.1理财规划标准流程的六个组成部分E3
4.2引导客户需求的TOPS原则E2
4.3需要收集的客户信息主要内容E1
4.4确定理财目标的SMART方法内容E2
4.5检验理财目标可行性的四种方法E1
4.6规划方案报告书的四方面内容E2
4.7理财规划方案执行阶段主要工作内容E2
4.8理财规划方案监控和调整的主要内容E2
5货币时间价值
5.1单期终值和现值E3
5.2多期终值和现值E3
5.3利率(折现率)对现值和终值的影响E2
5.4“72法则”E3
5.5计算投资回报率和投资期限的方法E2
5.6年金现值及终值E3
5.7永续年金的现值E3
5.8增长型年金的现值和终值E2
5.9增长型永续年金现值的计算E3
5.10期初年金与期末年金之间的关系E3
5.11净现值与内部回报率E2
5.12名义利率和有效利率E3
6查表法的运用
6.1复利现值系数表E3
6.2复利终值系数表E3
6.3年金现值系数表E3
6.4年金终值系数表E3
7理财规划原理
7.1财务目标可行性分析的四种方法E3
7.2目标基准点法E3
7.2.1目标基准点法的原理E3
7.2.2识别目标基准点E2
7.2.3运用目标基准点法实现退休、住房和教育金目标的具体思路E2
7.3目标顺序法的原理E2
7.4目标并进法的原理E2
7.5目标现值法的原理E2
8家庭财务报表分析
8.1流量和存量科目E3
8.2资产负债表的编制E1
8.3资产负债表的结构分析E2
8.4收支储蓄表的编制E1
8.5收支储蓄表的结构分析E2
8.6储蓄和净值的关系E3
8.7资产成长率的计算E2
9居住规划
9.1租房和购房的优缺点E1
9.2租房和购房的年资金成本构成E2
9.3租购决策的影响因素E3
9.4购房规划的年收入概算法E2
9.5换房规划E2
9.6房地产估价的三种方法及其适用性E1
10教育金规划
10.1子女教育金规划的必要性E3
10.2子女教育金负担比的概念E2
10.3子女教育金规划的工具及其优缺点E2
11客户属性分析
11.1家庭生命周期的四个阶段及理财重点E3
11.2人生不同阶段的保险需求E2
11.3四种典型理财价值观E2
11.4根据客户属性确定适当的理财和营销模式E3
11.5风险承受度、风险承受能力与风险承受态度E2
11.6根据客户风险承受能力和态度,对投资组合选取合适的资产配置E3
12信用与债务管理
12.1杠杠投资净值报酬率的计算E3
12.2住房净值贷款、抵利型房贷和反按揭E2
12.3固定利率与浮动利率E2
13特殊理财规划
13.1夫妻财产制度E1
13.2共同财产和一方财产的确定E3
13.3离婚案例的规划重点E1
13.4离婚财产分割的法律规定E2

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