银行反洗钱工作存在问题及对策分析
（略），同时，《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等的出台，都标志着我国反洗钱工作开始走上了管理规范化、科学化并逐步进入法规化和国际化的轨道。如何充分发挥银行业金融机构的主力军作用，是有效预防、控制和打击洗钱犯罪活动的关键所在。
一、银行业金融机构反洗钱工作的必要性。
银行业金融机构处在反洗钱工作的最前沿。（略）
反洗钱最关键的环节之所以是银行，而不是行政主管部门和执法部门，主要是因为：
1、银行有丰富的金融产品、跨地域甚至全球化的网点
试论金融机构洗钱风险管理体系的构建
一、金融机构洗钱风险管理体系现状
金融机构洗钱风险，即洗钱犯罪活动对金融机构构成的风险，指金融机构因为从事、参与、纵容或便利洗钱活动而带来的信誉损失和合规风险，是金融机构信用风险、操作风险、法律风险、管理风险的综合反映。
随着反洗钱形势的日益严峻，（略）
金融机构的洗钱风险来自于内部和外部两个方面。内部风险由法律法规和控制体系决定，集中表现为制度风险；外部风险包括产品和服务风险等，集中在（略）
目前，金融机构洗钱风险管理体系建设已采取的应对措施是:
（一）逐步建立反洗钱制度。
制定并实施（略）
（二）严格规范金融反洗钱实务操
商业银行反洗钱过程控制初探
洗钱行为融汇于全行各项业务之中，贯穿于商业银行业务开展的始终，商业银行提供的各项业务和金融服务都可能被犯罪分子所利用，反洗钱过程控制面临一定的管理挑战。
反洗钱工作只有分析各项业务洗钱风险，掌握反洗钱流程控制薄弱点，才有可能实现对洗钱风险较全面和有效的控制。最终目标是要实现反洗钱工作的事前风险防范（前馈控制）、事中执行控制（事中控制）、事后监督检查（反馈控制）全过程管理控制。
一、反洗钱过程控制实施需要突破的几个难点
1、反洗钱工作融汇于各项银行业务，过程控制涉及面广。
（略）
2、完善“了解客户”制度的过程控制。
目前，客
基层金融机构反洗钱工作现状与改进建议
内容摘要：面对洗钱活动的日益猖獗，作为基层金融机构，最容易被洗钱犯罪分子所盯上，对于基层金融机构的上级，应该加强内部控制，做好反洗钱各工作。本文首先阐述洗钱的形式及其影响，再对基层金融机构反洗钱工作中存在的问题进行分析，最后提出如何做好基层金融机构反洗钱工作的建议，着重提出对于内部审计对基层反洗钱中的作用。
关键词：基层 金融机构 反洗钱 改进
经济的发展和国家对经济领域管制的减弱，洗钱犯罪日益猖獗，反洗钱形势十分严峻。《中华人民共和国反洗钱法》的颁布实施，标志着我国反洗钱工作又进入了一个新的里程碑，以法律的形式规定了金融机构反洗钱的职责和义务。基层
关于建立和完善商业银行反洗钱工作机制的探讨
摘要：在世界经济形势错综复杂，热钱不断涌入中国的大环境下，洗钱犯罪有越演越烈的趋势，商业银行作为反洗钱的前沿阵地，必须加强反洗钱管理，不断建立和完善其反洗钱工作机制，有效预防、遏制和打击洗钱犯罪，维护金融体系的安全和稳定。
关键词：商业银行、反洗钱、机制、现状、建议
近年来，伴随着我国经济的快速增长，资金交易日益活跃，流动金额日益增大，（略）
一、当前商业银行反洗钱工作面临的形势
1、目前国内涉及洗钱犯罪形势更加严峻和复杂化，（略）
2、洗钱的手段越来越先进，利用电子银行等新产品进行洗钱活动的情况突出。随着银行柜面清
关于对银行业反洗钱制度安排的思考
（略）。然而，根据人行资料显示，我国银行业上报的反洗钱数据利用率相当低，存在大量“防卫性报告”(或称垃圾报告，下同)。显然，我国银行业反洗钱犯罪工作还任重而道远。
根据这一现实，从反洗钱的终极目标出发，深入剖析反洗钱的运行程序，我们不难发现，现行的银行业反洗钱制度安排值得反思，国家监当局也有必要针对社会经济现实进一步创新监管制度。
一、在反洗钱犯罪中银行业的地位及现状
（略），这既是跻身于国际事务的国家政治需要，又是维护我国自身社会经济安全亟需的保障。
犯罪洗钱活动，几乎离不开金融行这个核心领域。根据（略）
然而，当前我国银行业在这方
从反洗钱角度看当前现金管理的缺陷及其对策
反洗钱实践表明，金融机构容易成为洗钱活动的渠道，而现金则是最常被利用的一种方式。面对国内日趋活跃的各类洗钱活动，我国的现金管理存在着许多不完善的地方。本文从反洗钱角度，对当前现金管理存在的一些问题进行探讨。
一、从反洗钱的角度看现金管理存在的主要缺陷
（一）现金管理法规与反洗钱所要求的支付交易报告有着明显差距。（略）
一是部份规定已不符合实际情况，如关于现金管理对象、现金基本账户、开户单位库存限额、现金结算起点等规定，对（略）
四是新出台一些规定和办法与自1997年起，人民银行陆续出台了一些规定和办法，其侧重点是大额现金管理，
浅议基层行反洗钱工作现状及对策
洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。洗钱不仅损害了金融体系的安全和信誉，而且对于正常的经济秩序、社会风气具有极大的破坏作用。（略）
一、基层行反洗钱工作存在问题
1、思想不重视，反洗钱意识淡薄。目前基层行对反洗钱工作普遍不够重视，认识不足、重视不够，没有（略）
2、对外宣传少，没有形成反洗钱的舆论氛围。目前，基层行反洗钱知识的宣传方式仅限于在营业场放置宣传画、（略）
3、了解客户难，无法识别洗钱行为。反洗钱要求金融机构全面地了解自己的客户。一般情况下
浅析基层机构如何进一步加强反洗钱工作
我国是《联合国反腐败公约》的签约国，反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。洗钱行为所“洗”的黑钱，既包括来源于洗钱罪（毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪）上游犯罪的违法所得及其收益，也包括贪污、贿赂、诈骗、逃税、侵占国有资产和其他犯罪的违法所得及其收益。依法合规经营既是银行监管当局的基本要求，也是银行持续稳定发展、维护自身利益的内在要求。合法稳定的资金是商业银行健康发展的基础，只有履行客户尽职调查、大额和可疑交易报告义务才能防止“黑钱”进入银行。
银行位于反洗钱斗争的最前沿，承担
浅论基层行反洗钱工作的现状及对策
近年来，随着走私、贩毒、贪污贿赂、非法传销等犯罪的发生，利用（略）
（一）反洗钱工作的现状
1.反洗钱意识淡薄。尽管上级多次发文要抓好反洗钱工作，但是就目前的现状看，基层行对反洗钱工作仍缺乏足够的重视，大多是文件来了看一下，（略）
（二）各级领导重视，反洗钱工作取得了阶段性成果
1.高度重视、责任到人
反洗钱工作是当前备受关注的一项全球性工作，各级领导高度重视，切实发挥反洗钱工作领导小组的作用，明确了（略）
（三）反洗钱工作存在的问题
1. 反洗钱的专业知识明显不足，专业人才缺乏。洗钱犯罪本身具有高智力、高技术，涉及领域广泛和高度国际