浅析基层机构如何进一步加强反洗钱工作

我国是《联合国反腐败公约》的签约国，反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有十分重要的意义。洗钱行为所“洗”的黑钱，既包括来源于洗钱罪（毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪）上游犯罪的违法所得及其收益，也包括贪污、贿赂、诈骗、逃税、侵占国有资产和其他犯罪的违法所得及其收益。依法合规经营既是银行监管当局的基本要求，也是银行持续稳定发展、维护自身利益的内在要求。合法稳定的资金是商业银行健康发展的基础，只有履行客户尽职调查、大额和可疑交易报告义务才能防止“黑钱”进入银行。

银行位于反洗钱斗争的最前沿，承担