浅谈反洗钱之客户身份识别

内容摘要：客户身份识别作为反洗钱的一项核心工作，其执行效果的好坏直接影响到反洗钱后续工作的开展。目前，金融机构常常在客户身份识别的重要性认识、识别手段和真实性验证、风险管理等方面陷入困境，本文对此进行了分析，并针对上述难点从加强信息共享等方面进行了探讨。

关键词：客户身份识别 现状 难点

伴随着社会经济的飞速发展，洗钱犯罪活动也越来越严重。（略），是控制洗钱的至关重要的措施。客户身份识别制度作为反洗钱的三项核心制度之一，是反洗钱预防的第一道关口，在防范洗钱过程中起着至关重要的作用。虽然《反洗钱法》对客户身份识别制度作了规定，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理