浅议基层行反洗钱工作现状及对策

洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段隐瞒或掩饰起来，并使之在形式上合法化的行为和过程。洗钱不仅损害了金融体系的安全和信誉，而且对于正常的经济秩序、社会风气具有极大的破坏作用。（略）

一、基层行反洗钱工作存在问题

1、思想不重视，反洗钱意识淡薄。目前基层行对反洗钱工作普遍不够重视，认识不足、重视不够，没有（略）

2、对外宣传少，没有形成反洗钱的舆论氛围。目前，基层行反洗钱知识的宣传方式仅限于在营业场放置宣传画、（略）

3、了解客户难，无法识别洗钱行为。反洗钱要求金融机构全面地了解自己的客户。一般情况下