基层金融机构反洗钱工作现状与改进建议

内容摘要：面对洗钱活动的日益猖獗，作为基层金融机构，最容易被洗钱犯罪分子所盯上，对于基层金融机构的上级，应该加强内部控制，做好反洗钱各工作。本文首先阐述洗钱的形式及其影响，再对基层金融机构反洗钱工作中存在的问题进行分析，最后提出如何做好基层金融机构反洗钱工作的建议，着重提出对于内部审计对基层反洗钱中的作用。

关键词：基层 金融机构 反洗钱 改进

经济的发展和国家对经济领域管制的减弱，洗钱犯罪日益猖獗，反洗钱形势十分严峻。《中华人民共和国反洗钱法》的颁布实施，标志着我国反洗钱工作又进入了一个新的里程碑，以法律的形式规定了金融机构反洗钱的职责和义务。基层