AFP理财师案例集 – 程建国案例.ppt下载

AFP理财师案例集 – 程建国案例.ppt下载

程建国理财规划书.ppt演示文档,包含分析、规划、建议等。

[摘要]

程先生退休时所需资金
FV=(30000PV,18n,6.27i)=89642.41
PV=(-89642.41pmt,20n,3i,BEG)=1373662.28
程太太退休时所需资金
FV=(30000PV,23n,6.27i)=121497.37
PV=(-121497.37pmt,20n,3i,BEG)=1861801.29

程先生养老金领取
FV=(-600PMT,29n,4i)=31779.77
缺口:1373655-485621=888034
程太太养老金领取
FV=(-640PMT,29n,4i)=33898.42
缺口:1861796-487380=1374416

根据理财预算,程先生将在54岁出现资金
缺口,考虑到固定资产占有率较高,建议
出售程太太名下房产。预计房价增长率为
8%,12年后房价约为255万元,用于偿还
剩余房贷以及提高生活品质。建议,70岁
以前每年旅游一次,并于三年后为其子购
车一辆,现值30万元。


 

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