AFP案例下载 – 程建国理财规划书(第1333案例小组)

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理财规划书摘要

客户基本信息资料
客户财务状况与分析
客户理财目标
客户理财方案

家庭财务状况诊断

从资产负责表可以看出,程先生家庭资产负债比例比较合理。但财务负担率较重,自由储蓄率低。应该减少固定资产比重。
通过计算我们发现程先生第一年的收入不足以支出生活以及贷款的开销,需要调整资产配置。建议取出定期存款先偿还信用贷款55000元。则每年税后利息1354元
程先生夫妇只参加了社会保险,而未购买商业保险,应对风险的能力不够,应购买一些商业保险。

下载包中包含了程建国理财规划书设计方案.ppt演示文档(家庭财务状况诊断、程先生家庭生涯仿真表、保险规划、养老规划、离婚规划)。

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