AFP案例下载 – 韩杰先生理财规划书（第七小组）

理财规划报告摘要

教育规划

本规划着重于对大学和留学教育费用的计划，通过考察大学和留学费用，考虑了学费等上涨因素以及您家庭背景等，测算出大学及留学教育费用开支约为88.45万元。
教育现值.doc

保险规划

您需要寿险保额324万元，建议购买期缴保险，每年8000元。另对不动产进行火灾等意外险投保，保费约每年10000元。
保险规划.doc
因计划在10年后退休，个人缴存年限不够15年，退休后不享受基础养老金待遇，其个人帐户储存额单人1万元一次支付给本人。而两人共计3万元的统筹部分将无法支取。
社会保险.xls
故建议不参加养老保险，采取其他投资方式补充养老金。

下载包中包含了资产负债表、税务筹划、税后所得、收支储蓄表、收入支出表.xls、社会保险.xls、内部报酬率生涯仿真表.xls（方案一、方案二、方案三）、理财规划书.ppt、理财规划.doc、教育现值.doc、风险属性分析与建议资产配置表.xls、财务数据.xls、保险规划.doc、7组保险.xls（生涯仿真、退休规划、购屋房贷、规划报告书、敏感度分析、保险规划、子女教育金）。