CFP复习资料-保险规划总结

CFP复习资料-保险规划总结

包含:风险管理与保险.doc、保险销售核保与销售.doc、健康保险.doc、健康保险管理办法.doc、年金保险.doc、企业年金管理试行办法23号令.doc、企业年金试行办法.doc、市场与监管.doc、寿险产品分析.doc、团体保险.doc、养老保险管理办法.doc、中华人民共和国保险法.doc等12个文件。

主要内容
一、保险市场概述
二、保险公司
三、保险公司评估
四、保险中介
五、保险监管内容
一、保险市场概述
一般意义上的市场
– 具有完整的市场构成要素
– 体现市场供求关系
– 遵循市场供求规律
保险市场的参与者
保险市场是保险商品交易及相关行为的总和。
保险市场的参与者
– 供给者(保险公司)
– 需求者(保险消费者)
– 中介人(保险中介人)
– 管理者(保险监管机构)
保险市场概述
–当今保险市场的特点
由寡头垄断的市场格局向垄断竞争的市场格局过渡
新成员的加入给保险市场注入新的活力;
市场体系进一步完善,中介市场与再保险市场开始形成
制度创新取得突破性进展
– 银行资本进入市场
– 民营资本进入市场
– 有限责任公司/相互制保险公司
二、保险公司
(一)目前市场上的保险公司
(二)保险公司的组织形式
(一)目前市场上的保险公司
人寿保险公司
财产保险公司
健康保险公司
再保险公司
出口信用保险公司
汽车保险公司
农业保险公司
养老金公司
(二)保险公司的组织形式
􀂄 《保险法》规定:
– 保险公司应当采取下列组织形式
(1)股份有限公司;
(2)国有独资公司。
– 本法规定的保险公司以外的其他性质的保险组织,由法律、行政法规另行规定。
􀂄 我国对保险业经营者的要求是:
第一,应当采取公司制;
第二,法律、法规可以规定公司以外的保险组织形式,如相互保险公司等。
–相关概念
􀂄 有限责任公司,股东以其出资额为限对公司承担责任,公司以其全部资产对公司的债务承担责任。
􀂄 相互保险公司是指没有股东的、由所有投保人或被保险人所有的、不以赢利为目的的保险公司。
三、保险公司评估
(一)评估内容
(二)评估信息来源
(三)评估要素
(一)评估内容
财务实力
现有产品种类
服务质量


 

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