银行业金融机构是反洗钱工作的最重要防线之一，承担了最全面的反洗钱义务。全面履行反洗钱义务，做好反洗钱的各项工作，是银行业金融机构每一位员工的职责。在反洗钱领域，银行业金融机构法定的反洗钱首要义务就是识别客户的身份，它既是我国反洗钱法律制度的强制性要求，也是银行业金融机构及其工作人员必须履行的法律义务　

客户身份识别，也称“了解你的客户”（know your customers，简称KYC）或者 “客户尽职调查”（customer　due diligence， 简称CDD），是指银行业金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务时，针对具有不同洗钱或者恐怖速效风险特征的客户，采取相应措施　，确认客户的真实身份，了解和总而言之彷的职业情况或者经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源、资金用途、实际受益人