AFP罗先生案例-80后职场穷人理财规划设计方案PPT报告下载

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目 录

1、声明-.3
2、客户基本情况-.4
3、基本情况假设-.5
4、客户当前财务状况分析-.6
5、客户风险喜好分析-.10
6、客户理财目标-.13
7、理财方案设计与执行-.14
8、风险告知-.19
9、披露事项与定期评估的安排-.20

声 明

本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标,对理财事务进行更好决策,帮助您实现财务自由、决策自主与生活自在的一系列综合计划。
本理财规划报告书计算的数据是在您提供的资料基础上,基于通常可接受的假设、估计,并考虑您的资产负债状况、理财目标、现金收支状况而制定的。
本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式,以上内容都有可能发生变化。
建议您定期评估自己的目标和计划,特别是在人生阶段发生较大变化的时候(如家庭结构转变或换工作等)及时调整。
专业胜任说明:本理财中心所有工作人员均已获得国内金融理财规划师AFP资格,具有长期理财实战经验。
保密条款:未经您的书面许可我们决不会透漏任何有关您的的个人信息,请您放心。
揭露事项
1) 本理财规划报告书收取10000元的报酬;
2) 所推荐产品与理财师个人投资无利益冲突。

客 户 家 庭 基 本 情 况

小罗,男,27岁,未婚,2004年大学毕业,现任职于某银行。父亲,51岁,母亲53岁,都在农村。小罗的弟弟17岁,现读高中,明年高考,成绩很好。
小罗月收入2000元,平均季度奖金4000元,每月支出房租350元,水电100元,通讯100元,生活费用500元,给弟弟生活费用100元,支助女友开支500元。
小罗目前有存款1万元,股票市值1万元(盈亏平衡),基金投入2.5万元,现在市值1.3万元,还有近4万元信用卡负债。父母在农村的收入为供小罗上大学全部用尽,目前基本没有积蓄,但也无负债,每年在农村的收入仅够基本生活和小罗弟弟的教育、生活费用。

基本情况假设

薪资增长率4%
投资收益率5%
通胀率3%
房价成长率4%
学费成长率5%
住房公积金贷款利率4%
一般房贷利率6%
住房公积金上限为每人200000元
两人同时贷款为400000元
婚后爱人收入支出与小罗相当
为父母购房时,出售的旧房为当时市值50000元
赡养父母时第一年的赡养费为当时市值15000元。


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

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