AFP高分案例参考-刘凯先生家庭理财规划演示文稿-第二小组


AFP高分案例参考-刘凯先生家庭理财规划演示文稿-第二小组

刘凯先生家庭理财规划
尊敬的刘凯先生
首先非常感谢选择我们金穗理财团队为您和您的家庭提供理财服务。根据您提供的相关资料和理财目标,特为您制定如下理财策划方案及建议。
1 我们的职责是准确评估您的理财需求,在此基础上为您提供高质量的理财策划建议和长期服务 。
2、未经您的许可,金穗理财团队理财工作人员不会透漏任何有关您和您家庭的任何信息。
3、本理财规划书中所推荐的理财产品仅代表理财师个人观点,供您参考,同时我们郑重承诺所荐理财产品与理财师个人无任何利益关系。
4、本理财服务收费按您理财资产总金额的5%收取。

相关假设
理财目标
家庭可支配月收入表
家庭收支储蓄表
家庭收入支出比例
家庭资产负债表
资产比例
家庭财务比率分析
基本状况诊断
子女教育金规划
未来4年内,供儿子大学学费与生活费,每年目标现值10000元,则4年共需教育金费用为 :
第一年所需教育金费用为10300元。
第二年所需教育金费用为10609元。
第三年所需教育金费用为10927元。
第四年所需教育金费用为11255元。

购房规划
目前,刘先生夫妇暂居在前妻家中,希望有一套自己的房子。郭女士希望在市中心购买一套价值65万元的房子,而刘先生则认为应量力而行,且希望尽快买房。


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