AFP资格认证培训习题集（一）（二）

目 录
三、投资规划3
投资环境.3
投资理论和市场有效性.6
债券市场与债券投资.11
股票投资.14
衍生金融产品与外汇投资.19
基金投资、资产配置与绩效评估.22
四、员工福利与退休计划26
五、个人税务与遗产筹划33
六、综合理财规划42
信用债务与债务管理.42
特殊生涯事件理财规划.46
综合理财案例.49
答案及解析
三、投资规划59
投资环境.59
投资理论和市场有效性.60
债券市场与债券投资.61
股票投资.63
衍生金融产品与外汇投资.64
基金投资、资产配置与绩效评估.65
四、员工福利与退休规划67
五、个人税务与遗产筹划70
六、综合理财规划75
信用债务与债务管理.75
特殊事件理财规划.77
综合理财案例.78

一、金融理财基础

金融理财概述

投资环境
1. 下列资产中属于有形资产的是（ ） 。
A. 黄金
B. 股票
C. 债券
D. 期权

4. 小王购买了 ABC 公司的新发行股票后，想将部分 ABC 股票卖出，他应在（ ）进行交
易，这笔交易是在（ ）之间进行的。
A. 一级市场，小王和 ABC公司
B. 一级市场，小王和其他投资人
C. 二级市场，小王和其他投资人
D. 二级市场，小王和 ABC公司

5. 下列有关一级市场和二级市场的说法中，错误的是（ ） 。
A. 一级市场是新证券发行的场所
B. 二级市场是已上市的证券在投资者之间交易的场所
C. 一级市场依靠二级市场提供流动性