CFP综合案例-钟金贵先生全方位理财规划报告书和EXCEL演算表(2)

CFP综合案例-钟金贵先生全方位理财规划报告书和EXCEL演算表(2)


三、基本状况介绍:一般或特殊需求,对象范围与限制
1.理财规划的目的:创业规划、子女教育、换房与退休等一般性需求
2. 客户基本状况
钟金贵先生现年40岁,已婚,目前深圳市某房产开发公司室内设计师,家庭成员如下:
姓名年龄关系职业保险状况退休计划

参数设置
当前可支配年收入
当前个人年支出
收入年成长率预估
收入成长敏感度分析
支出年成长率预估
支出成长敏感度分析
几年后退休
几年后退休敏感分析
退休后生活支出
退休后支出敏感分析
需配置投资
基本养老给付年金
养老给付年金成长率
企业年金养老给付
住房公积金帐户余额
子女年龄及生活开销
年龄
个人年生活开销
支应子女教育程度
教育程度敏感度分析
学费年成长率预估
学费成长敏感度分析
教育费用支出
幼儿园3年
小学6年
初中3年
高中3年
大学4年(选项1)
国内读研2年(选项2)
出国念硕士2年(选项3)
购车购房规划
购置金额现值
总价敏感度分析
拟几年后购置
拟贷款成数
拟贷款年数
一般贷款利率
当前旧车/房价值
年折旧率
年车价房价成长率
当前旧车/房贷款余额
旧车/房贷款剩余年限
住房公积金存贷利率
住房公积金贷款上限
其他目标规划
几年后开始
每年支出现值
敏感度分析
持续几年
不含教育费消费支出

几年后出售
持有期预期收益成长率
收益增长率敏感度分析
投资负债利率与年限
投资负债偿还方式 1到期还本2年供
实业投资的要求报酬率
敏感度分析
生活费用调整率
退休费用调整率
购车目标调整率
购房目标调整率
旅游目标调整率
养亲目标调整率
教育费用调整率
收入年成长率增減
支出年成长率增減
学费年成长率增減
几年后退休敏感分析
支应子女教育程度


 

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