CFP综合案例-单身工程师程辉先生理财计划报告书和EXCEL演算表

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程先生理财规划
第二组
小组成员

家庭所得项目
工资薪津所得
个体工商户经营所得
劳务报酬所得
稿酬所得
特许权使用费所得
利息股息红利所得
财产租赁所得
财产转让所得
证券投资资本利得
偶然所得
税后所得合计
税后收入贡献率
家庭工作储蓄
家庭净储蓄
储蓄险保费
还车贷本金
还公积金房贷本金
还自用房贷本金
还投资房贷本金
还其它负债本金
上年度自由运用储蓄
上年度非经常净收入
下年度自由储蓄预算

家庭财务比率定义
流动比率流动资产/流动负债
资产负债率总负债/总资产
紧急预备金倍数流动资产/月支出
财务自由度年理财收入/年支出
贷款年供负担率年本息支出/年收入
保费负担率年保费/年工作收入
平均投资报酬率年理财收入/生息资产
净值成长率净储蓄/(净值-净储蓄)
净储蓄率净储蓄/总收入
自由储蓄率自由储蓄/总收入

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