章女士单亲中年女性,幸福后半生案例-2012年AFP案例规划XLS附表

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章女士单亲中年女性,幸福后半生案例-2012年AFP案例规划XLS附表

章女士单亲中年女性,幸福后半生案例-2012年AFP理财案例规划XLS附表

2012年版AFP章女士单亲中年女性,幸福后半生案例规划XLS附表
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包括以下系列子表:输入资料表、基本情况表、收支储蓄表、资产负债表、风险属性及资产配置、保险规划表、生涯模拟表。

姓名年龄关系职业
章女士40本人个体工商户,经营服装店,离异,年经营收入10万元,家庭月生活支出1800元,年度过节杂费支出4000元。
黄豆12女儿学生,无收入,教育费用年支出约2000元,年保费支出550元。

风险属性分析与建议资产配置货币1939
风险承受能力评分表1970%50%
年龄 10分8分6分4分2分客户得分3970%50%
40总分50分,25岁以下者50分,每多一岁少1分,75岁以上者0分355940%20%
就业状况公教人员上班族佣金收入者自营事业者失业47920%0%
家庭负担未婚双薪无子女双薪有子女单薪有子女单薪养三代40%0%
置产状况投资不动产 无自宅2债券1939
投资经验10年以上6~10年2~5年1年以内无21920%40%
投资知识有专业证照财金科系毕自修有心得懂一些一片空白23940%40%
总分495940%50%
风险态度评分表7930%50%
忍受亏损 %10分8分6分4分2分客户得分50%40%
10不能容忍任何损失0分,每增加1%加2分,可容忍>25%得50分20股票1939
首要考虑赚短现差价长期利得年现金收益抗通膨保值保本保息41910%10%

客户章女士平安附加定期重大疾病保险15年费率表
弥补遗属需要的寿险需求本人女儿投保年龄保险费率
对方当前年龄12 40 3055
折现率(实际投资报酬率)4%4%3160
当前的家庭生活费用$28,150$28,1503265


附件案例题目:
案例 章女士的单亲中年女性 幸福后半生
单亲中年女性 幸福后半生
1、家庭成员背景资料
生活在成都的章女士今年40岁,经营一服装店,年前离异。女儿黄豆,12岁,即将读初中一年级。离婚时,女儿判给章女士。
2、家庭收支资料(收入均为税前)
服装店年经营收入10万元。母女二人月主要生活支出1800元,年度过节杂费支出4000元。女儿教育费用年支出(学费外其他费用)约2000元。年交保费550元。
3、家庭资产负债资料
有4年前开业服装店一间,目前若将此服装店盘出,可得15万元。
离婚时,前夫支付女儿一次性抚养金10万元。章女士在6年前为女儿投保了一份终身寿险,保额5万元,缴费至女儿18岁。章女士本人无社会保险和商业保险。
4、理财目标(均为现值)
1)离婚后,母女二人一直寄居在章女士妹妹家,章女士希望能尽快搬出去,想购买一套价值45万元的二居室,给女儿一个好的环境。
2)希望女儿能读书至大学毕业,大学学费年1.5元。
3)离婚后章女士对自己年老后的生活充满担忧:若在10年后女儿大学毕业时盘出服装店退休,是否能维持现有每月1500元的生活水平,是否需要女儿资助?
4)章女士没有任何保险,希望理财师给些建议,是参加社保还是购买商业保险。
5)如果章女士想盘出服装店,找一个固定薪有社保的工作,做到55岁退休,税前月薪应该要达到多少才值得做此转换?
7)如果章女士盘出服装店另找工作,加上一次性抚养金共有25万元,这笔钱应该如何投资运用才能支应子女大学学费与退休金需求?
6)如果遇到合适的对象,章女士不排除再婚的可能。若章女士再婚,需要注意那些因素?

5、请根据章女士家庭的具体情况制作包括财务诊断、方案分析、投资与保险规划内容的理财规划报告书,提交规划方案涉及的EXCEL演算过程,并附上你认为必要的基本假设与参考资料。


 

完整资料收费,付费及获取资料请联系:1603838645@qq.com

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