内控专业考试题库(附参考答案)

内控专业考试题库(附参考答案)

一份完整的内控专业考试参考题库,分为四个业务种类出题:管理部门、结算业务、个人业务、法人业务,DOC文档有159页!

内控题库

目录
1、管理部门1-26页
2、结算业务26-75页
3、个人业务76-99页
4、法人业务99-159页

管理部门

一、填空 、
1、内控“三道防线”自控、互控、监控。
2、内部控制建设应当遵循全面性、审慎性、有效性、独立性、适度性的原则。
3、内控评价包括:过程评价和结果评价。
4、内控评价应从充分性、合规性、有效性和适宜性四方面进行。
5、内控控制评价程序一般包括评价准备、评价实施、评价报告形成和反馈等步骤。
6、内控评价可采取审阅法、调查法、符合性测试法、综合分析法、非现场测评法等方法进行。
7、明确强化“四防”即防范信用风险、防范操作风险、防范市场风险、防范流动性风险。
8、稽核分为现场稽核和非现场稽核。

二、选择题(每题有一个或多个正确答案)
1、法律事务工作应当遵循的原则是:( )
a、依法合规 b、客观独立
c、 严禁审慎 d、及时准确
2、保证方式不明确的,应认定为:( )
a、不承担保证责任 b、 一般保证责任
c、连带保证责任
3、下列财产中,可以设立抵押的财产是:( )
a、土地所有权 b、 医疗卫生设施
c、国有土地使用权
4、人民法院受理破产案件前6个月到破产宣告之日的期间内,破产企业的下列行为无效:( )
a、放弃自己的债权
b、对到期的债务进行清偿
c、以正常的价格出售财产
5、根据票据法的规定,票据债务人可以提出抗辨的事由有:( )
a、票据要素缺乏
b、持票人提示的记明禁止背书的票据
c、出票人未按约定缴纳票款
d、无代理权而以代理人名义在票据上签章
6、财务审批程序必须健全、完整,列支的费用成本必须落实 审批制度。(C)
A、一级 B、二级 C、三级 D、四级

二、判断
1、必须经客户本人申请,银行卡建档员方可对客户信息进行修改。( )
2、必须在确认持卡人销户后,方可凭持卡人身份证件将质押物或权利凭证退回本人。( )
3、汽车贷款的贷款期限(含展期)不得超过 3 年( )
4、有产权共有人或有配偶的贷款人申请个人住房贷款,产权共有人或夫妻其中的一方签订抵押合同,并在抵押物清单上签字。( )
5、银行卡申请表由发卡机构集中管理。( )
6、国际卡、贷记卡连续三次未足额偿还最低还款额,按规定及时止付。( )

四、简答

1、与客户建立信贷关系审查的要点有哪些?

2、贷款展期期限有何规定?

3、“审贷分离、分级审批”的具体内容是什么?

4、银行承兑汇票应该审查的要点是什么?

5、对信贷员的检查记录有何要求?

法人业务

一、填空:
1、信贷管理工作必须遵循 和 的原则。
2、贷款的基本制度主要包括( )、( )、( )、贷款人的( )和( )、借款人的( )和( )等内容。
3、贷款人不得接受未经确认的单位定期存单作为贷款的担保。经确认后的单位定期存单用于质押贷款时,其质押的贷款数额不得超过确认数的(90%)。
4、办理银行承兑汇票最长期限不得超过(6)个月。

8、定性评级客户办理信贷业务的比照信用等级,有效期从认定之日起至下次重新评定信用等级时止,原则上不超过一年。
9、贷款行与出质人签定质押合同时,原则上国家债券的质押率不得超过面额的90%,金融债券的质押率不得超过面额的80%,AA级(含0以上企业债券的质押率不得超过面额的50%。
10、贷款的日常管理包括贷款的( )、( )、( )等内容。
11、贷后管理包括从(贷款发放)之日起到(贷款本息收回)之时止的各个环节的贷款管理活动。
12、贷款“三查”是指(贷前调查)、(贷时审查)和(贷后检查)。

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