银监局高管人员及重要岗位工作人员任职资格考试题库

银监局高管人员及重要岗位工作人员任职资格考试题库

这份题库按照银监局高管任职资格要求的法律法规制度出题,细分为以下的29块试题:

《关于进一步加强防案件风险防范工作的通知》复习题

《商业银行房地产贷款风险管理指引》题库

《商业银行内部控制评价试行办法》复习题

《银行业金融机构内部审计指引》复习题

《商业银行不良资产监测》题库

《不良金融资产处置尽职指引》模拟试题

《电子银行评估指引》试题

《电子银行业务管理办法》试题

《关联交易试题》试题

《关于进一步加强银行业违法违规案件防范和查处工作的通知》复习题

《合作金融机构行政许可事项实施办法》试题

《加大防范操作风险工作力度》试题

《金融机构衍生产品交易业务合规题目》试题

《个金部出题(理财部分)》试题

《票据法》试题

《汽车贷款管理办法》金融法规及内控知识考试试题

《商业银行法》试题

《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》试题

《商业银行内部控制指引》试题

《商业银行市场风险管理指引》试题

《商业银行授信工作尽职指引》试题

《商业银行外部营销业务指导意见》试题

《银行业监管统计管理暂行办法》试题

《商业银行资本充足率管理办法》试题

《行政许可实施程序规定》试题

《银行业监督管理法》试题

《银行业监督管理法》试题

《银行业监管统计管理暂行办法》试题

《中资商业银行行政许可事项实施办法》试题

《商业银行内部控制指引》

一、单项选择:
1、内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对( )进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
A、流程 B、风险 C、管理 D、授信

2、下列哪项不是商业银行内部控制的目标:( )
A、确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B、确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
C、确保风险管理体系的系统性
D、确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

6、商业银行应当建立良好的( )以及分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构,为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
A、公司治理 B、人事制度 C、业务流程 D、管理体系

7、商业银行应当设立履行( )职能的专门部门,制定并实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法,以确保风险管理和经营目标的实现。
A、公司管理 B、人事管理 C、流程管理 D、风险管理

8、商业银行应当建立涵盖各项业务、全行范围的( )系统,开发和运用风险量化评估的方法和模型,对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类风险进行持续的监控。
A、公司管理 B、人事管理 C、流程管理 D、风险管理

《金融机构衍生产品交易业务合规题目》

1、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》是由__ ___通过、公布并进行监管职能的。
A、中国银行业监督管理委员会 B中国人民银行 C保监会 D证监会

2、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》主要根据以下哪些法律为依据?( )
A、《婚姻法》B、《证券法》C、《保险法》D、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》

3、《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》所称的金融机构是指:( )
A、证券公司B、保险公司C、中国人民银行
D、在中华人民共和国境内依法设立的银行、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司法人,以及外国银行在中国境内的分行

《加大防范操作风险工作力度》
一、多项选择
1、根据银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》,要求高度重视防范操作风险的规章制度建设,以下说法正确的是( )。
A、对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的,上级行应进行专门研究,及时制订或修订。
B、对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题,总行要认真研究,及时解决,不得延误。
C、对有章不循的,要将责任人进行开除,并调离原岗位。
D、对有章不循的,要将责任人调离原岗位,并严肃处理。
二、问答题
1|、请简答银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(十三条)的主要内容?
(1)高度重视防范操作风险的规章制度建设。
(2)切实加强稽核建设。

《电子银行评估指引》
一、单选
1、开展电子银行业务的金融机构,应根据其电子银行发展和管理的需要,至少每__ _对电子银行进行一次全面的安全评估。
A 1年 B 2年 C 3年 D 4年

2、经中国银监会评议并被认为达到有关资质要求的评估机构,每次资质认定的有效期限为_ __。
A 1年 B 2年 C 3年 D 4年

二、多选
1、电子银行的安全评估,是指金融机构在开展电子银行业务过程中,对电子银行的安全策略、_
等方面进行的安全测试和管控能力的考察与评价。
A内控制度 B风险管理 C系统安全 D 客户保护

2、外部机构从事电子银行安全评估,应具备以下条件:( )
A 具有较为完善的开展电子银行安全评估业务的管理制度和操作规程;
B 制定了系统、全面的评估手册或评估指导文件,评估手册或评估指导文件的内容应至少包括评估程序、评估方法和依据、评估标准等;

《商业银行房地产贷款风险管理指引》题库
一、选择题
1、本指引所称房地产贷款主要包括( )。
A、土地储备贷款 B、房地产开发贷款 C、个人住房贷款 D、商业用房贷款
2、商业银行不得对( )借款人发放土地储备贷款。
A、资本金没有到位 B、资本金严重不足 C、经营管理不规范
4、商业银行对未取得( )的项目不得发放任何形式的贷款。
A、国有土地使用证 B、建设用地规划许可证 C、建设工程规划许可证
D、建筑工程施工许可证
5、商业银行对申请贷款的房地产开发企业,应要求其开发项目资本金比例不低于( )。
A、30% B、35% C、40% D、45%

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