银监局对金融机构高管人员任职资格考试模拟试题（二）

注：本卷没有做答案！

二、多选题（每题1分，共计30分）
1．金融机构发展衍生产品业务，更好地为客户提供服务，严格落实《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》和《商业银行市场风险管理指引》的各项规定，对衍生产品交易业务的_________进行有效管理。
A、操作风险和法律风险
B、信用风险
C、流动性风险
D、市场风险

2、下列关于本票的说法哪一项是正确的？（ ）
A．我国票据法上的本票包括银行本票和商业本票
B．本票的基本当事人只有出票人和收款人
C．本票无须承兑
D．本票是由出票人本人对持票人付款的票据
3． 商业银行应根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，结合自身的经营管理水平和信贷管理信息系统的状况，制定集团客户授信业务风险管理制度，其内容应包括 （ ）等集团客户授信业务风险管理的组织建设
A．风险管理与防范的具体措施
B．确定单一集团客户的范围所依据的准则
C．对单一集团客户的授信限额标准、
D．内部报告程序以及内部责任分配

4、商业银行对跨国集团客户在境内机构授信时，除了要对其境内机构进行调查外，还要关注其 等情况，并在调查报告中记录相关情况。（ ）
A．境外公司所在地的国家风险
B．境外公司的背景
C．信用评级
D．信誉
E．经营和财务
F．法人代表的经营能力
G．重大诉讼

5、银监会将按本指引的要求加强对商业银行集团客户授信业务的监管，定期或不定期进行检查，重点检查商业银行对集团客户 ( ) 。
A.授信管理制度的建设
B.授信管理的指导方针
C.执行情况
D.信贷信息系统的维护
E.信贷信息系统的建设
6、金融机构应采用适当的加密技术和措施，保证( )。
A 电子交易数据传输的安全性与保密性
B 所传输交易数据的完整性
C 所传输交易数据的真实性
D 所传输交易数据的不可否认性

7．在电子银行服务协议中，金融机构应向客户充分揭示( )。
A 利用电子银行进行交易可能面临的风险
B 金融机构已经采取的风险控制措施
C 客户应采取的风险控制措施
D 相关风险的责任承担

18、根据中国人民银行《商业银行内部控制指引》规定，商业银行中间业务内部控制的重点是：（ ）
A、开展中间业务应当取得有关主管部门核准的机构资质，人员从业资格和内部的业务授权
B、建立并落实相关的规章制度和操作规程
C、按委托人指令办理业务
D、防范或有负债风险。
19、根据中国人民银行《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当建立内部控制的风险责任制有（ ）：
A、董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性负责，并对内部控制失效造成的重大损失承担责任；
B、内部审计部门应当对检查发现问题隐瞒不报、上报虚假情况或检查监督不力，承担相应的责任；
C业务部门和分支机构应当及时纠正内部控制存在的问题，并对出现的风险和损失承担相应的责任；
D、高级管理层应当对违反内部控制的人员，依据法律规定、内部管理制度追究责任和予以处分，并承担处理不力的责任。
20、商业银行的主要风险包括：( )
A、信用风险
B、市场风险（含利率风险）
C、操作风险
D、国家和转移风险
E、流动性风险
F、法律风险
G、声誉风险

21、银监会根据评级结果及评价报告所反映的情况，针对被评价机构内部控制体系存在问题的性质及严重程度，可分别采取以下一项或多项监管措施： ( ) 。
A、约见被评价机构第一负责人或董事长。
B、就评价对象内部控制体系存在问题可能引发的风险，向被评价机构进行提示和警告。
C、要求被评价机构对内部控制体系存在的问题限期整改。
D、加大现场检查力度及频率。
E、建议调整管理层。
F、取消有关人员一定期限或终身银行业从业资格。
G、责令整顿或暂停办理相关业务。
H、延缓批准或拒绝受理增设分支机构、开办新业务的申请。

22、内部控制评价程序一般包括 ( )等步骤。
A、评价准备
B、评价实施
C、评价报告形成
D、反馈

五、案例分析（每题10分）
1、某省房地产公司有注册资本20000万元，实收资本6945万元。该公司成立时正值沿海沿海房地产热，该公司在广东、海南投入近6000万元资金开发房地产，在本市的开发区投入近1000万元资金炒买炒卖土地。1993年6月国家宏观调近代政策出台，沿海地区的房地产热和地方开发区热急剧降温，该公司在沿海的房地产投资和本市的土地投资全面失败，