商业银行经营管理人员公开选拔考试-个人理财业务模拟试题

商业银行经营管理人员公开选拔考试-个人理财业务模拟试题

二、多选题
1、个人理财业务是指我行为个人客户提供的( ABCD )等专业化服务活动。
A、财务分析 B、财务规划 C、投资顾问 D、资产管理

2、个人理财业务按照管理运作方式不同,分为(AB)。
A、理财顾问服务 B、综合理财服务 C、人民币理财服务 D、外汇理财服务

3、我行现已发行的本外币个人理财产品有(ABC)
A、稳得利 B、两得存款 C、利得宝 D、理财管家服务
4、“稳得利”人民币理财产品的特点(ABCD)
A、风险小 B、本金保证 C、收益稳定,且收益率高于同期限定期储蓄存款和凭证式国债 D、不同档次申购金额的收益率不同,金额越大,收益越高
5、向客户提供理财顾问服务,应首先调查了解客户的(ABCDE),并出具相应的个人客户财务评估报告和财务规划书。
A、财务状况B、投资目的C、收益期望D、风险认知和承受能力E、投资偏好
6、开展个人理财业务以我行个人理财业务网点为依托。个人理财业务网点包括(ABCD)。
A、财富管理中心 B、个人理财中心 C、一般理财网点 D、配备理财客户经理的普通营业网点
7、以下属于个人理财业务人员应满足的资格要求的是(BCD):
A、泛泛了解个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等;
B、遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则;
C、掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解;
D、具备相应的学历水平和工作经验;

8、个人理财业务人员向客户推介投资产品时,应该(ABC)。
A、了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力 B、评估客户的财务状况 C、向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险 D、出具非正式的客户评估记录或报告。
9、各分之机构应妥善保存有关客户的(ABCD)。
A、评估和顾问服务的记录B、交易记录和与交易有关的文件C、客户资料和其他文件资料D、账目、原始凭证、电话录音等

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