金融理财师（AFP）培训习题集

一、金融理财基础
金融理财概述（ABC）
1.(ABC0001)有关CFP资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是（ ）。
A.CFP制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务
B.1972年，国际金融理财协会(IAFP)创立专业的教育培训机构——金融理财学院(College for Financial Planning)，开始使用CFP认证标志
C.2004年，国际CFP理事会（the International CFP Council）伦敦年会上，国际金融理财标准委员会（FPSB）正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP商标
D.2005年7月，中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（FPSCC）签字加入国际金融理财标准委员会（FPSB）
答案：Ａ

2.(ABC0002)有关CFP核心理念与价值观，下列叙述错误的是（ ）。
A.社会责任-强调以客户为中心的关系
B.专业信任-建立认证标准强化专业能力
C.追求卓越-CFP标志可带给从业人员名誉与利益
D.尊重专业-专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益
答案：C

3.(ABC0003)CFP四个E代表的意义，下列叙述错误的是（ ）。
A.Education-教育训练
B.Examination-考试认证
C.Experience-工作经验
D.Excellence-卓越表现
答案：D
解析: 应为Ethics 道德操守。

4.(ABC0004)下列关于金融理财的意义说法错误的是（ ）
A.平衡一生的收入与支出 ，积累财富
B.保障退休后的生活
C.收入的增加和资产的超额回报
D.管理和防范个人风险
答案：C
解析：收入的增加和资产的保值。

5.(ABC0005)下列关于金融理财的定义说法有误的是（ ）
A.金融理财是综合性的金融服务
B.金融理财是由专业理财人士提供的金融服务
C.金融理财是针对客户特定阶段的规划
D.金融理财是一个过程
答案：C
解析：金融理财是针对客户一生来规划的。