财资管理师资格考试模拟题3.doc下载

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一.单选题
1.银行协助企业进行现金管理,一般来说,提供最新的流动资金头寸管理服务属于哪个环节?( B )
A.现金流入环节 B.现金集中及流动性管理环节
C.现金流出环节 D.账户信息报告环节
2.2007年3月,中国工商银行被香港《财资》杂志评选为:( D)
A.人民币最佳现金管理银行 B.亚太区最佳现金管理银行
C.亚洲最佳人民币现金管理银行 D.中国最佳现金管理银行
4.委托贷款业务属银行( D )业务,银行只收取手续费,不承担任何形式的贷款风险。
A.负债业务 B.资产业务 C.代理业务D.中间业务
5.在目前,企业集团内部的现金管理以委托贷款的方式实现时,客户使用委托贷款获得的收入应缴纳( A )、教育费附加、城市建设费附加等税,和印花税等,并由工行代扣代缴。
A.营业税 B.增值税 C.利息税 D.流转税
6.银监会颁布并于2004年9月1日起实施的《企业集团财务公司管理办法》,企业集团便可以通过更改集团内部的组织架构、增设( B)的办法,来更好地实现集团内部的现金管理。
A.财务结算中心 B.财务公司 C.内部资金结算中心 D.内部银行
10.《支付结算办法》对现金支票的使用范围规定为(C )
A.可以用于转账 B.特殊情况下可以代替转账支票使用
C.只能用于支取现金 D.限额内可以支取现金。
11.以下哪个不是银行提供现金管理服务的目的(B )
A.满足客户最新资金管理需求,巩固客户关系,提高客户忠诚度。
B.用于投资:把握更多投资机会,将现金用于合理投资提高资金收益。
C.增加中间业务收入。 D.优化银行盈利结构,增强核心竞争力。
12.不得挂失的票据是 (D )
A.已承兑的商业汇票 B.填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票
C.填明“现金”字样的银行本票 D.银行汇票

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