CFP综合案例-叶云女士全方位理财规划报告书和EXCEL演算表(3)

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问卷调查:风险容忍度是多少?
选择在你认为合适的答案:

一. 你投资60天之后,价格下跌20%。假设所有基本情况不变,你会怎么做?( )
1. 为避免更大的担忧,把它抛掉再试试其他的。
2. 什么也不做,静等收回投资。
3. 再买入。这正是投资的好机会,同时也是便宜的投资。

二. 现在换个角度看上面的问题。你的投资下跌了20%,但它是资产组合的一部分,用来在三个不同的时间段上达到投资目标。
二A. 如果目标是5年以后,你怎么做?( )
1. 抛出
2. 什么也不做
3. 买入

二B. 如果投资目标是1 5年以后,你怎么做?( )
1. 抛出
2. 什么也不做
3. 买入

二C. 如果投资目标是3 0年以后,你怎么做?( )
1. 抛出
2. 什么也不做
3. 买入

三. 你买入退休基金一个月之后,其价格上涨了25%。同样,基本条件没有变化。沾沾自喜之后,你怎么做?( )
1. 抛出并锁定收入。
2. 保持卖方期权并期待更多的收益。
3. 更多的买入,因为可能还会上涨。

四. 你的投资期限长达1 5年以上,目的是养老保障。你更愿意怎么做?( )
1. 投资于货币市场基金或保证投资合约,放弃主要所得的可能性,重点保证本金的安全。
2. 一半投入债券基金,一半投入股票基金,希望在有些增长的同时还有固定收入的保障。
3. 投资于不断增长的共同基金,其价值在该年可能会有巨幅波动,但在5年或1 0年之后有巨额收益的潜力。

五. 你刚刚获得一个大奖!但具体哪一个,由你自己定。( )
1. 2000美元现金
2. 50%的机会获得5 000美元
3. 20%的机会获得15 000美元

六. 有一个很好的投资机会,但是你得借钱。你会接受贷款吗?( )
1. 绝对不会
2. 也许
3. 是的

七. 你所在的公司要把股票卖给职工,公司管理层计划在三年后使公司上市,在上市之前,你不能出售手中的股票,也没有任何分红,但公司上市时,你的投资可能会翻10倍,你会投资多少钱买股票?(2)
1. 一点儿也不买
2. 两个月的工资
3. 四个月的工资

风险测评
风险容忍度打分:


 

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