《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》习题

二、多选题：
1、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称商业银行是指在中华人民共和国境内依法设立的（）等。
A、中资银行
B、中外合资银行
C、外商独资商业银行
D、外国商业银行分行

2、参照执行《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的金融机构为（）。
A、政策性银行
B、城市信用社
C、农村信用社
D、信托投资公司

3、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户是指具有以下特征的商业银行的企事业法人授信对象：（）。
A、在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人控制的
B、共同被第三方企事业法人所控制的
C、主要投资者个人、关键管理人员或与起关系密切的(家庭成员包括三代以内直系亲属关系和二代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制的
D、存在其他关联关系，可能不按公允价格原则转移资产和利润，商业银行认为应视同集团可户进行授信管理的

4、《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称授信业务包括：（）。
A、贷款
B、拆借
C、贸易融资
D、票据承兑和贴现
E、透支、保理担保、贷款承诺、开立信用证

5、商业银行对集团客户授信应遵循()原则。
A、统一原则
B、适度原则
C、深石原则
D、预警原则

6、商业银行集团客户授信业务风险管理制度的内容包括（）。
A、集团客户授信业务风险管理的组织建设
B、风险管理与防范的具体措施
C、确定单一集团客户的范围所依据的准则
D、对单一集团客户的授信限额标准
E、内部报告程序及内部责任分配

7、当一个集团客户授信需求超过一家银行风险的承受能力时，商业银行应采取组织（）等措施分散风险。
A、银团贷款
B、联合贷款；
C、贷款转让
D、追加保证

10、商业银行给集团客户贷款时，应在贷款合同中约定，贷款对象有下列情形之一，贷款人有权单方决定停止支付尚未使用的贷款，并提前收回部分或全部贷款本息。
A、提供虚假材料或隐瞒重要经营财务事实的
B、未经贷款人同意擅自改变贷款原定用途，挪用贷款或用银行贷款从事非法、违规交易的
C、利用与关联方之间的虚假合同，以无实际贸易背景的应收票据、应收账款等债权到银行贴现或质押，套取银行资金或授信的
D、拒绝贷款人对其信贷资金使用情况和有关经营财务活动监督和检查的
E、出现重大兼并、收购重组等情况，贷款人认为可能影响到贷款安全的
F、通过关联交易，有意逃废银行债权的