理财方案决策模板案例四 – （刘芳家庭）的分析重点

特色：负担沉重的家庭+遭遇突发变故家庭
目标： 后事处理+收支调整+赡养老人+教育金+退休
方案：遗产分配方案+房产变现方案+转换工作方案
分析分别财产与共同财产制下遗产分配的差异
分析遽变后现金流量不足时，三个房产变现方案
分析转换工作与否未来现金流量，建议是否换工作
测算客户应有保险险种、保额与保费与再婚时调整
实现所有理财目标应有的报酬率与投资规划