CICFP注册理财规划师理财规划案例复习教材 – 案例一

分组报告案例
案例一: 白信安兄弟案例
白信安兄弟是你的新客户，最近面临好几项重要理财决策，需要金融理财师的协
助。经过初步沟通面谈后，获得以下家庭、事业与财务信息:
一、案例成员背景:
姓名 白信安 许云 白金辉 白银辉 白信平 张娟 白敏莉
关系 本人 配偶 长子 次子 哥哥 嫂嫂 侄女
年龄 43 岁 42岁 14岁 11岁 45岁 43岁 17岁
职业 企业主 民企高管 初中生 小学生 企业主 家管 高中生
健康 佳 佳 佳 佳 得癌症 佳 佳
二、收支情况(2007 年)
五年前白信安兄弟一起创业，开设一家专门生产汽车防盗器的有限责任公司，资
本额500 万元，兄弟俩各占50%，哥哥担任董事长，税前月薪2 万元，弟弟担任
总经理，税前月薪15,000 元，已含在营业成本中。过去五年营运稳定成长，最
近一年税前营业净利约200 万元，预估