财资管理师最新培训教材 – 专业篇 – 第三章 典型现金管理解决方案 – 第一节 现金管理方案设计

第三章 典型现金管理解决方案

第一节 现金管理方案设计

学习目标：
1.描述现金管理方案设计流程；
2.在日常工作中，能够设计现金管理方案。

一、现金管理方案设计流程
现金管理方案的设计一般按以下步骤进行：一是分析企业现金管理状况和需求；二是设置现金管理账户；三是运用支付结算工具；四是设计流动性管理方案；五是制定定价方案。六是制订现金管理方案实施安排。
（一）分析企业现金管理状况和需求
现金管理服务源于企业的现金管理需求，自始至终都体现了“以客户为中心”的思想，因此，现金管理方案设计的前提和基础就是要了解现金流的状况和现金管理的需求，这好比医生在治疗时，要采取望、闻、问、切等各种方式了解病人症状一样，如果对企业的状况和需求了解分析得不准确、不透彻，整个现金管理