银行各部室专业岗位应知应会考试题库-现金管理专业题库

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银行各部室专业岗位应知应会考试题库-现金管理专业题库(附答案)

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21、现阶段商业银行在人民银行备付金存款利率为( )。

A、1.62% B、0.99% C、0.72%

22、现行在人民银行存款全口径备付率计算公式为( )。

A、在人民银行备付率=在人民银行存款+库存现金/各项存款
B、在人民银行备付率=在人民银行存款+库存现金/各项存款+同业存款
C、在人民银行备付率=在人民银行存款/各项存款

23、开户银行不执行或违反《现金管理暂行条例》及其细则的,由( )负责查处。

A、开户银行上级行 B、当地银监局 C、当地人民银行

27、对大额现金支取要严格履行审批手续。办理大额现金支付业务时,开户行要填制《大额现金支付交易审批表》及《大额现金支付交易汇总登记表》并及时报送( )部门审查后,报有权审批人审批。

A、资金营运部门 B、会计结算部门 C、货币管理部门

28、对于由单位银行转账结算账户支付给个人银行结算账户的款项,各行要按要求认真审查付款依据或收款依据的原件,并留存复印件,按( )保管。

A、库存现金 B、重要凭证 C、会计档案

29、各行客户经理和现金管理岗位人员( )。

A、可以混岗操作 B、不可以混岗操作 C、可以代替客户存取现金

30、我行目前大额现金支付实行( )级审批授权制度。

A、一级审批 B、二级审批 C、三级审批

31、各单位现金出纳帐要( )。

A、按旬记载 B、按月记载 C、逐笔记载

32、按现行支付结算规定,商业汇票( )提取现金。

A、可以 B、不可以 C、可以在规定的范围内

33、银行汇票的形式有( )。

A、只有现金银行汇票 B、只有转账银行汇票 C、现金银行汇票和转帐银行汇票

34、银行汇票的提示付款期为自出票日起( )月内有效。

A、一个月 B、三个月 C、六个月

35、按现行支付结算规定,银行本票( )。

A、可以支取现金 B、不可以支取现金 C、注明“现金”字样的可以支取现金

36、申请人或收款人为单位的,银行( )为其签发现金银行本票。

A、可以 B、不可以 C、注明“现金”字样的可以

37、按规定一般存款账户可以办理( )结算。

A、转账 B、支取现金 C、支付工资

38、临时存款账户是存款人因临时经营活动需要开立的账户。该账户根据规定可以办理( )。

A、转账和现金收付 B、支付职工福利费 C、支付工资

39、单位定期存款账户,存款单位支取定期存款需以( )方式转入其基本账户。

A、转帐 B、提取现金 C、转存储蓄

40、支票分为转帐支票和现金支票。支票的提示付款期限为自出票日起( )日内。

A、5日内 B、10日内 C、30日内

【多项选择题部分】

1、货币的基本职能是( )。

A、价值尺度 B、 流通手段 C、贮藏手段 D、支付手段

标准答案 1:AB

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