CFP综合案例制作参考-杨林夫妻退休规划方案PPT报告+XLS表

CFP综合案例分组报告案例收集和整理：杨林夫妻退休规划方案PPT报告+EXCEL表。

EXCEL表包括：退休规划信息采集表、退休规划需求和供给分析表、退休规划方案制定表。

杨林夫妻退休规划方案

第二组

杨林家庭情况假设
基本经济变量假设
理财目标
家庭财务信息—-资产负债表

目录
杨林家庭信息整理
财务现状及数据假定
养老金总需求测算
养老金总供给测算
理财方案建议

杨林家庭情况假设

1、所有统计数据截至2009年1月1日
2、原单位福利房50平米，新购住房120平 米，设北京房屋交易均价为1.2万/平米，则2套房屋现值共204万元
3、许亚为金融专业硕士毕业
4、初始进行养老金测算时暂不考虑双方父母养老、子女教育及其他消费计划。
5、退休后杨林余寿20年，许亚余寿30年

杨林先生的风险属性评估

主观风险承受态度测试表
分数 10分 8分 6分 4分 2分 客户得分
对本金损失的容忍程度 总分50分，不能容忍任何损失为0分，每增加一个百分点加2分，可容忍25%以上损失者为满分50分 50.00
首要考虑因素 短期价差 长期利得 年现金收益 抗通膨保值 保本保息 10.00
过去投资绩效 只赚不赔 赚多赔少 损益两平 赚少赔多 只赔不赚 8.00
赔钱心理状态 学习经验 照常过日子 影响情绪小 影响情绪大 难以成寐 8.00
目前主要投资 期货 股票 房地产 债券 存款 8.00
未来希望避免投资的工具 无 期货 股票 房地产 债券 8.00
总分 　 　 　 　 　 92.00

风险属性

风险能力 低能力 中低能力 中能力 中高能力 高能力 　

分值
0-19分
20-39分
40-59分

60-79分
80-100分
中高风险承受能力

风险态度
低态度
中低态度
中态度
中高态度
高态度 　

分值
0-19分
20-39分
40-59分
60-79分
80-100分
高风险承受态度

许亚女士的风险属性的评估

客观风险承受能力测试表
分数 10分 8分 6分 4分 2分 客户
得分
年龄 总分50分，25岁以下者50分，每多一岁少1分，75岁以上者0分 42.00
就业状况 公教人员 上班族 佣金收入者 自营事业者 失业 8.00
家庭负担 未婚 双薪无子女 双薪有子女 单薪有子女 单薪养三代 6.00
置产状况 投资不动产 自宅无房贷 房贷<50％ 房贷>50％ 无自宅 6.00
投资经验 10年以上 6～10年 2～5年 1年以内 无 6.00
投资知识 有专业证照 财金科系毕业 自修有心得 懂一些 一片空白 8.00
总分 　 　 　 　 　 76.00

综合夫妻二人的风险评估表，得到家庭的风险属性
风险能力为：中高能力
风险态度为：高风险特度
结论：杨林先生一家风险承受能力较高，能接受较高风险的投资

家庭风险属性评估

退休供给测算
退休赤字测算