工行与人保财险联合市场营销推广会议相关材料-科技保险情况介绍PPT讲义
《国家中长期科学和技术发展规划纲要（2006-2020）》（国发[2005]44号）
规划纲要第八部分：若干重要政策和措施提出：
1、鼓励金融机构改善和加强对高新技术企业，特别是对科技型中小企业的金融服务；
2、鼓励保险公司加大产品和服务创新力度，为科技创新提供全面的风险保障。
若干配套政策提出：
1、支持开展对高新技术企业的保险服务；
2、支持保险公司发展企业财产保险、产品责任保险、出口信用保险、业务中断保险等险种，为高新技术企业提供保险服务。
《国务院关于保险业改革发展的若干意见 》
若干意见提出：
推进自主创新
提升服务水平
平安养老保险公司营销课程–银行对公客户保险营销PPT讲座讲稿
课程目标
了解团险基本产品和目标市场状况
了解开拓目标市场的正确方法
掌握如何开拓银行对公客户团险业务
课程大纲
什么是团体福利计划
团体市场客户分类
团体市场客户需求分析及产品策略
如何开拓银行对公客户团险业务
团体员工福利的内容
法定福利
基本养老保险
统筹医疗保险
失业保险
工伤保险
生育保险
住房公积金
用人单位福利
福利津贴
补充养老保险
补充医疗保
银保业务客户经理培训班课件-中国工商银行见费出单业务及我行系统建设PPT讲座讲义
中国工商银行见费出单业务及我行系统建设
中国工商银行牡丹卡中心
一、保险见费出单业务实施背景
二、保险见费出单实施的意义
三、我行保险见费出单实施情况
四、总行版保险见费出单系统功能应用
五、注意事项
一、保险见费出单业务实施背景
机动车辆保险随着国内机动车市场的快速发展，已是各家保险公司财险业务发展最快的险种之一，成为各家财险公司的主要业务来源和市场竞争焦点，自2007年以来北京市车险保费收入占财产险保费收入的70%左右。
为提高自身竞争能力，部分保险公司及保险代理机构采取各种违规操作，如：支付高比例手续费、净保费结算、批单退费、恶意拖欠保险公司
银保业务客户经理培训班课件-走近产险银保PPT讲座讲义
非寿险银行保险部分市场盛行的分销结构
银行保险 寿险产品与非寿险产品
寿险渗透率高的原因
与核心的银行产品有着很强的关联性（如连结型寿险可作为存款的替代品
容易和银行产品一起捆绑销售（如信贷保险）
容易懂，便于销售
对价格敏感度较低
索赔频率低
产品开发的共同阶段
非寿险产品
非信贷相关的寿险产品
信贷相关的寿险产品
养老金和年金
对公寿险业务合作产品讲解-国寿产品培训材料PPT讲义
适用产品类别
主打产品列表
一般意外类产品（一）
国寿绿洲团体意外伤害保险
产品性质：意外险主险，可单独销售
投保范围：5人以上特定团体，且参保比例75％以上
保险期间：一年及以下
保险责任：意外死亡、意外残疾和烧伤责任
保险金额：双方协商确定
保险费率：按职业类别确定，分别为2.5/3.5/4/6/9/11‰，有日费率及极短期费率
交费方式：年交、季交或月交三种方式
交费宽限期：除另有约定外为30日
残疾给付标准：七级（A型）/十级（B型）（其中B型残疾赔付比例可调）
增减人员：减人时退还未满期净保险费，其中退保手续费标
对公寿险合作产品宣导-平安产品培训材料PPT讲义
平安员工福利的“心实践”——健康管理
平安将逐步向第三阶段迈进
第一阶段：传统补偿型健康保险
第二阶段：管理式医疗健康保险
参与企业员工的健康维护和健康管理
第三阶段：全面健康管理健康保险
全面掌握员工的健康信息，提高医疗资源利用效率，介入事前、事中、事后的医疗过程。
平安员工福利计划为员工提供哪些帮助？
平安工行对公寿险项目产品一览表
制式产品产品特点针对市场
意外类自助卡（2款产品）
-不受全员或按比例投保限制，可以单人、小群体投保&nbs
对公寿险合作方案介绍-太平产品培训材料PPT讲义
太平绅士1号目标客户
目标行业
烟草行业，航运业，金融业（证券公司、基金公司），公共事业单位（供水、供电、供气）等；
事业单位：设计院，科研所，卫生部门，学校等。
目标人群
中高层领导或即将退休领导；
骨干员工；
即将改制的事业单位人员。
太平绅士2号四大卖点
意外伤害高保额，航空意外要翻倍
医疗保障享尊荣，突破社保有优势
特色服务贴人心，专享服务快通道
一次购买真便捷，全年无忧任我行
太平如意卡三大卖点
保费低廉保障高，旅行无忧任逍遥
网上激活真便捷，保障次日可生效
&
对公寿险业务合作产品讲解-泰康产品培训材料PPT讲义
合作产品介绍
员工福利计划事业部
市场预估
测算依据：
1.该产品作为补充医疗保险，可在工资总额4％的范围内准予税前列支（财税［2001］9号），故测算中将前5年全国职工工资总额作为基础来预测2009、2010年的工资总额，并相应计算可享受税优额度；
2.以团体医疗保险规模表示目前市场上已经满足的企业补充医疗保险需求；
3.在税优之外，相应考虑企业对补充医疗仍有一定规模的购买需求。
产品形态
产品特色
一般投保规则
账户规则——保险金给付范围和方式
账户规则——特定疾病与特定项目给付
对公寿险业务合作产品讲解-中意产品培训材料PPT讲义
为大力推动中国工商银行—中意人寿对公寿险
业务的发展，中意人寿总公司与中国工商银行总行
在双方签订的《代理对公寿险业务合作协议》基础
上，经双方共同协商特举办 中国工商银行—中意人
寿保险有限公司对公寿险业务“开门红”业务营销
活动。
团体保险
中意团体保险产品
“中意四季”团体系列套餐
目标客户: 100人以下的中小型企业客户
套餐特色：
1、险种丰富
套餐所含险
对公寿险业务合作产品讲解-中英人寿“商通宝”计划产品培训材料PPT讲义
工商银行—中英人寿“商通宝”计划
目 录
投保规则：
一、通用投保规定
1.投保对象：企业、机关或事业单位或特定团体。
①最低投保人数不得低于10人，四类人员占比超过25％时人员需达到20人以上，投保比例不得低于投保单位总人数的75%；
②所有的被保险人需记名投保。
2.被保险人：身体健康且年龄在16—65周岁之间，能正常工作、生活的员工，被保险人配偶年龄在16-65周岁，子女年龄在3-18周岁的可同时购买，同样需遵循规定的投保规则。具体根据保险条款约定为准。
3.保单生效时间：自保险公司同意承保并签发保险单方
银保业务客户经理培训班课件-项目融资保险与银保合作PPT讲座讲义
项目融资保险与银保合作
一、工程合同对保险的要求
二、贷款人在不同阶段的作用
三、贷款人通过保险保障自己的利益
四、我能为你做什么？
（二）工程合同有关保险的规定（1）
工程合同有一格式样本，各国合同各有差异。在工程招标中，一般使用各种合同条款进行工程项目管理。在国际招标中，常见条款如FIDIC、ICE（英）、AIA（美）
合同对业主与承包商责任、权利及义务均有详细规定。因此它是划分业主与承包人之间的财务风险责任的法律 文件。
研究合同明确：
1、确认投保人（常是被保险人）的合同责任；
2、未获得保险保障部分（即除外风险）
（二
工行与人保财险联合市场营销推广会议相关材料-项目工程保险情况介绍PPT讲义
一、国家宏观经济环境
中国工商银行绿色行动
6万多户企业
截至6月末，绿色信贷项目贷款余额近4000亿元。
环境保护、节能、新能源开发或利用、其他节能环保技术贷款余额均超过了500亿元
环境保护重点工程类项目：污水处理设施、固体废物处理、燃煤机组烟气脱硫、水环境综合整治工程、生态综合保护工程
节能重点工程类项目：区域热电联产工程、余热余压利用工程、燃煤工业锅炉(窑炉)改造工程、建筑节能工程
新能源开发或利用项目与清洁发展机制项目：水电、风电、核电
风险因素风险事故损失
工程风险
业主风险
承包商风险
工行与人保财险联合市场营销推广会议相关材料-意外健康保险产品简介PPT讲义
工行合作意外健康保险产品简介
中国人民财产保险股份有限公司意外健康保险部
以“人”为本
针对企业主：
“借款人意外保险”
针对企业雇员：
职场营销“关爱无忧”家庭保障计划
借款人意外险的产品设计
专门针对银行等金融机构开发，为金融机构转嫁由于借款人意外身故、残疾或烧伤造成还款能力丧失或下降风险的一款长期意外险产品。
被保险人：借款人
基本保险金额：借款金额
保险期限：借款期限（≤5年）
借款人意外险的保险责任
借款人人身意外
工行与人保财险联合市场营销推广会议相关材料-责任信用保险产品介绍PPT讲义
责任信用保险产品介绍
责任信用保险部
目录
目录
一、责信保险市场概况及人保优势
一、责信保险市场概况及人保优势
一、责信保险市场概况及人保优势
一、责信保险市场概况及人保优势
人保优势：
一、责信保险市场概况及人保优势
发展机遇：
目录
二、针对信贷客户的责任保险产品
二、针对信贷客户的责任保险产品
民事责任风险是责任风险产生的基础。
责任风险：
因个人或团体的疏忽或过失行为，造成他人的
财产损失或人身伤亡，按照法律、
契约
保险产品与投资PPT课件
注：以保险产品与投资PPT讲座课件图表、案例讲解、数据分析、详实资料为主的PPT课件，可在制作、准备相关主题PPT讲座讲义课件时参考！
保险产品与投资
保险产品与投资
一、保险
二、华泰
三、产品
四、投研
五、策略
一、保险
我是谁？
因何而在？
——使命感和价值观
——责任和承诺
幸福吗？
平衡吗？
如果只有追逐财富和金钱的欲望，而没有社会的道德、责任和法律规范来加以约束，金钱的欲望也会成为社会的一大灾难。
&nb
华泰寿险产品培训-投资型产品培训PPT课件
注：以华泰寿险产品培训-投资型产品培训PPT讲座课件图表、案例讲解、数据分析、详实资料为主的PPT课件，可在制作、准备相关主题PPT讲座讲义课件时参考！
华泰寿险产品培训-投资型产品培训
市场上都有哪些寿险产品？
市场上都有哪些寿险产品？－ 传统险
市场上都有哪些寿险产品？－ 新型产品
什么是分红保险?
注意：
1、“优于”不等于“高于”；
2、定价假设指：预先假定的经营成果，包括预定死亡率、预定投资回报率、预定费用率等。
红利分配计算公式
公司红利分配方案采用两差分红，即可分配盈余用利差和死差来计算
多数新公司采用此方
银保业务培训班课件-电子银行如何服务好机构客户PPT讲义
这是一份关于银保业务培训班课件-电子银行如何服务好机构客户PPT讲义，是在2015年银保业务培训班上做的银保业务培训班课件-电子银行如何服务好机构客户PPT讲义，PPT演示共有42页幻灯片。可在制作、准备银保业务培训班课件-电子银行如何服务好机构客户相关主题PPT讲座讲义课件时参考！制作专业，内容丰富！
电子银行如何服务好机构客户
内容提要
一、电子银行业务发展现状和特点
二十一世纪前十年，伴随着经济全球化、信息技术的飞速发展，商业模式创新此起彼伏，
一、电子银行业务发展现状和特点
一、电子银行业务发展现状和特点
一、电子银行业务发展现状和特点
公共网络性；
时间开放性；
银保业务培训班课件-客户拓展流程及技巧PPT讲义
这是一份关于银保业务培训班课件-客户拓展流程及技巧PPT讲义，是在2015年银保业务培训班上做的银保业务培训班课件-客户拓展流程及技巧PPT讲义，PPT演示共有33页幻灯片。可在制作、准备银保业务培训班课件-客户拓展流程及技巧相关主题PPT讲座讲义课件时参考！制作专业，内容丰富！
主要内容
机构部在银行中的定位
客户概述
客户拓展的关键因素
展业九“阳”真经
做保险的三个境界
机构部在银行中的定位
机构部通常的措施
机构部通常的措施
选择保险人的标准
制定内部制度、行文动员
品牌
—定义
银保业务培训班课件-信用保证保险与银行信用风险管理PPT讲义
这是一份关于银保业务培训班课件-信用保证保险与银行信用风险管理PPT讲义，是在2015年银保业务培训班上做的银保业务培训班课件-信用保证保险与银行信用风险管理PPT讲义，PPT演示共有45页幻灯片。可在制作、准备银保业务培训班课件-信用保证保险与银行信用风险管理相关主题PPT讲座讲义课件时参考！制作专业，内容丰富！
危机对保险业的启示
保险的核心功能是对风险的集合和分散
多样化的风险组合是保险业赖以生存的根基
保险是各参与者更负责任、更加平衡稳健的风险管理方案
保险是风险吸收者（risk absorber)，而非风险交易者(risk trader)
保险的各利益相关方进行风险共担，每个参与方因为部分
银保业务客户经理培训班课件-项目融资保险与银保合作（工程险知识部分）讲座
一、国家宏观经济环境
二、工程保险市场分析
三、贷款工程项目风险及处理
四、工程保险介绍
中国工商银行绿色行动
6万多户企业
截至6月末，绿色信贷项目贷款余额近4000亿元。
环境保护、节能、新能源开发或利用、其他节能环保技术
贷款余额均超过了500亿元
环境保护重点工程类项目：污水处理设施、固体废物处理、
燃煤机组烟气脱硫、水环境综合整治工程、生态综合保护
工程
节能重点工程类项目：区域热电联产工程、余热余压利用
工程、燃煤
银保业务客户经理培训班课件-对公寿险业务的政策解读及市场分析PPT讲座
希望通过交流（对公寿险业务的政策解读及市场分析），达到以下几个目的：
什么是对公寿险
(对公寿险与个人寿险区别、对公寿险包括哪些产品)
对公寿险市场情况
(保费情况、产品结构、主要市场主体)
对公寿险政策解读及市场分析
(政策分析、对公客户需求、主要市场主体)
对公寿险合作
商业补充养老两种模式
养老保险—契约型模式：
银保业务客户经理培训班课件-国际银保财险业务发展与中国实践PPT讲座
国际银保财险业务发展与中国实践
目 录
财产保险业
全球主要市场发展情况 (2007)
目 录
来自寿险银保发展的思考
某市某寿险公司银保发展趋势（亿元）
销售模式8年间发生了巨大的改变
银行寿险业务为银行带来了巨大的中间业务费收入，成为各大银行中间业务收入来源的重要渠道！
银行个人、企业客户
财产险需求分析
产险银保合作发展阶段
银保产险推动形式……
银保寿险发展历程
目 录
利宝银保业务优势及特点
银保
银保业务客户经理培训班课件-（中国平安）客户关系的管理和拓展PPT讲座
客户关系的管理和拓展
中国平安
目 录
架构模式：部门设置
架构模式：部门设置
以客户为导向是当下时髦的理念
根据客户规模细分客户群是通常的做法
按照客户群进行人力资源配置和组织架构的调整是科学管理
架构模式：职能匹配
以客户为导向，实现产品和客户的组合、渠道和客户的组合
健全的组织架构是开展工作的基础
稳定的高技能队伍是发挥作用的保证
有效解决：
信息收集、分析和整理
总体策划与细致落实
条文研究与流程设计
谈判氛
银保业务客户经理培训班课件-国内产险银保业务发展方向PPT讲座
来自寿险银保发展的思考
银行个人、企业客户 财产险需求分析
某市某寿险公司银保发展趋势（亿元）
销售模式8年间发生了巨大的改变
银行寿险业务为银行带来了巨大的中间业务费收入，成为各大银行中间业务收入来源的重要渠道！
银保寿险发展历程
产险银保合作发展阶段
目 录
利宝银保业务优势及特点
银保市场开发
合作成果——非贷款保险产品开发
发现：银行企业客户财产险资源非常丰富，但缺乏专业配套的方法去开采。试点方法研究——
整理产品包
分析客户群
寻找客户
银保业务客户经理培训班课件-全行银保财险业务情况及工作进展PPT报告
全行财险业务情况及工作进展
目 录
一、前三季度全行财险业务分析
一、前三季度全行财险业务分析
一、前三季度全行财险业务分析
目 录
2.1 制度建设取得积极进展
2.3 启动财险专项营销工作
2.4 业务集中推动
2.5 代理财险业务系统建设
目 录
4. 第四季度财险工作安排要点
银保业务客户经理培训班课件-全行银保寿险业务分析及思路探讨PPT报告
全行银保寿险业务分析及思路探讨
机构业务部 寿险业务处
1 前八个月银保业务分析
2 银保政策解读及趋势研判
3 下一步具体工作要求
1.1 保险市场分析
1.2 银保市场分析
1.2 银保市场分析
1.3 我行银保业务综合收益情况
1.3 我行银保代理业务发展情况
1.3 我行银保代理业务公司渠道占比情况
1.3 分行同业占比情况
今年前八个月，在金融危机持续影响、资本市场逐渐向好、保险公司业务结构调整、同业竞争激烈的市场环境下，
银保业务客户经理培训班课件-泰康资产投资业务实务介绍PPT讲座讲义
目录
保险资产管理公司简介
泰康资产投资情况介绍
投资操作及风险控制
整体市场投资策略
走近资产管理业务
资产管理业务：指金融机构接受客户的委托或信托，将客户的资产在金融市场上进行投资管理，客户取得投资收益，承担投资风险的业务活动。
广义的资产管理业务包括共同基金、养老金、信托计划等。
走近资产管理业务
资产管理需求：改革开放三十年来，我国高收入群体逐步壮大，近年来居民财产性收入更是快速增长。
资产管理机构
国内保险资产管理公司—九大公司
目前国内9家资产管理公司管理着中国保险业超过80％的保险资产：
银保业务客户经理培训班课件-现金管理业务与保险公司财务管理PPT讲座讲义
现金管理业务与保险公司财务管理
内容题纲
1.现金管理业务概述和国内发展现状
2.保险公司需求分析
3.现金管理产品营销实务及案例分析
4.案例分析
1.1 企业现金管理
1.2 银行现金管理
1.3 现金管理
1.4 业务历程
1.5 产品和服务方案
1.6 市场发展情况
内容题纲
1.现金管理业务概述和国内发展现状
2.保险公司需求分析
3.现金管理产品营销实务及案例分析
4.案例分析
需求分析
银行保险发展与展望PPT课件下载
人和人之间没有多大的差别，成功与失败的区别在于他们的思维方式的不同，改变要从观念开始。
一 银行保险理论与实务
二 我国的银行保险市场
我行银保业务发展情况
银保业务的新形势及我行的发展思路
分享、共赢、成功-保险营销课件.ppt下载
一张保单
一份关爱，五年投入换得一生安享
二笔返还
保单第十年、十五年，分别返还所交保费40%、60%
三种保障
四大功能
保障全、有返还、享红利、期限长四大功能，保您一生安享无忧
灾害压力 轻松转移
――短期交费，长久保障
没有被保险人年龄费用差别，
所有客户一视同仁，
人人都可以从安享一生中受益。
保单的第五个年度 缴费完毕
保单的第十个年度 40%
保
中国人寿安享一生两全保险（分红型）瑞丰两全保险（万能型)保险产品的课件.ppt下载
中国人寿安享一生两全保险（分红型）瑞丰两全保险（万能型)
[第一款]涵盖巨灾风险、意外风险和疾病风险的长期险种，实现“三包”的产品
[第一款]保费返还后还继续享受保障与红利的长期险种
被保险人生存至第十五个保单年度的年生效对应日，本公司按所交保费（不计利息）的60%给付生存保险金。
产品说明话术
1、每年一次，只需五年的定期投入，十年、十五年全额返还，一直持续到70岁的分红加保障。
2、不但能帮您强制储备资金，而且可以年年分红到70周岁，如果想获得更多，它不用额外投入资金就能帮助您抵御天灾人祸一直到老!
保险产品的课件-太平洋红利发C款产品培训教材.ppt下载
简洁的产品责任
满期生存保险金＝基本保险金额×保险期间（年数）
+累积红利
疾病身故保险金＝基本保险金额×合同已生效年数（不
足一年按一年计）+累积红利
&nb
保险产品的课件-红双喜两全保险（D款）（分红型）培训教材.ppt下载
红双喜D款产品是一款五年期分红产品，我公司曾在2002年-2006年面向银行代理市场销售，广受市场好评，总销量超过150亿元，客户数量超过70万人，一度在公司银代业务中占比超过70%。
每年复利分红，已分配的年度红利同样参与下年红利分配，扩大红利分配基础
分红充分，回报全面：所有盈余参与分配
享受成长，平滑回报：未分配盈余可以较大比例投资高收益的投资工具，令客户分享资本利得，并均衡产品总体收益
企业财险合作主题宣讲会-江泰培训投影片下载
保险经纪简介
银行与保险经纪合作结合点
引子:我想要买保险
我想要买保险，给些意见吧?
最近有朋友买了xxx保险，都说便宜，你帮我看看吧?
过去几年，我买了不少保险，说实话，我自己也搞不清，有空你替我看看?
我每年都要花这么多錢买保险，不赔多亏啊?
分红险到底怎么分的，和我解释一下吧?
都说万能险好，又有保底，现在结算利率又高，怎么我的账户里还是不足我交的錢?
现在资本市场这么差，我买的投连险退了吧?
华泰资产管理公司培训材料-保险产品与投资PPT课件下载
目录
一、保险
二、华泰
三、产品
四、投研
五、策略
银保合作形式发展之路
金融分业经营、分业管理下，银行与保险是两方主体，合作形式有：
1、初级代理合作：网点及资信优势，提供代理销售、收保费、代理支付赔款业务
2、互补合作：基于银行资金结算与保险风险保障方面的优势，提供协议存款、资金汇划结算、保险资产托管、固定资产投保、员工保障计划等合作
3、深层次合作：数据库连接、产品联合开发、人力资源合作
如何促使双方做大做强做长
变要我做为我要做
变年度一面为即时沟通
变业务培训为适应客户需求的产品组合
变被动推为共同跑
变年度规划为长期规划
变兼业代理及渠道为专业经营与无缝隙配合