基层银行反洗钱工作的问题及对策研究
基层银行处于反洗钱工作的最前沿，是反洗钱工作的执行者和排头兵，承担着预防和控制洗钱的重要职责。如何充分发挥基层银行在预防洗钱、打击洗钱活动中的作用，切实做好反洗钱工作，基层银行还面临着诸多挑战。笔者结合所在行实际，谈谈基层银行反洗钱工作存在问题及对策。
一、基层银行反洗钱工作的问题
当前，反洗钱工作被列入基层银行重要工作之一，基层银行都设立了反洗钱领导小组和指派专门机构负责反洗钱日常管理、组织协调和检查监督工作，并（略）
（一）客户难认同。基层银行反洗钱工作有一个重要制度，即“了解你的客户”，对此，（略）
（二）可疑交易难甄别。可疑交易的识别是（略）
（三）宣传力度不够。反洗钱宣传（略）
（四）存在宁可多报，不可漏
谈如何进一步提高我行反洗钱工作水平（反洗钱工作调研报告）
这是一份写作较为详细的谈如何进一步提高我行反洗钱工作水平的论文及调研报告，深入实际探讨如何进一步提高我行反洗钱工作水平，契合金融工作实践，内容丰富，观点实用！
内容摘要：反洗钱作为一项国际性金融义务，正受到各国政府的关注。在我国，反洗钱工作亦作为国家遏制经济犯罪，并利用金融信息资源协助司法部门侦破经济犯罪的重要手段，得到金融部门尤其是人民银行的高度重视。如何有效防范和打击利用银行进行非法洗钱活动变得日益重要。但在实际工作中，仍存在一些问题，需尽快解决。
关键词：反洗钱 客户识别 人员培训 反洗钱手段
一、当前反洗钱工作现状
2006年10月31日，我国公布了《中华人民共和国反洗钱法》，并于2016年1月1日实施。反洗
NRA账户管理的反洗钱对策
这是一份写作观点新颖的关于NRA账户管理的反洗钱对策的调研报告，内容丰富，观点实用！
国家外汇管理局于2015年7月13日发布的《国家外汇管理局关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》（以下简称《通知》），允许境内银行为境外机构开立的境内外汇账户（Non-Resident Account），简称NRA账户。NRA账户极大地方便了跨境经营企业的全球现金管理，从某种意义上说它也被称之为准离岸账户。
一、NRA账户的主要洗钱风险
随着经济的全球化，（略）因此，加强对跨境业务的监管，是反跨境洗钱活动的重要防线。
（一）NRA账户的洗钱方式
目前我国对在服务贸易项下的收付款的审核相对比较宽松，（略），多账户方式，通过蚂蚁搬家方式实现资金流动，从而成为非
大额现金交易及可疑资金交易监测的难点及对策
利用金融领域进行洗钱，主要通过各金融系统间大量的频繁的资金交易进行。因此，（略）的重要手段之一。人民银行和各金融机构如何改进和推动大额现金和可疑资金交易监测分析工作，显得十分重要。
一、 大额现金和可疑资金交易监测工作现状
（一）（略）
有效、及时地识别大额现金和可疑资金交易是金融机构切实履行反洗报告义务的前提。目前，（略）
（略），但该软件对大额现金和可疑资金交易分析处理作用不强，必须依懒大量的手工操作，工作量大、难度高，主观性强，难以捕捉到真正有价值反洗钱信息。
从现场检查来看，各金融机构实施检查的权利有限性和实施检查的人力资源缺乏，影响了（略）
（二）国际反洗钱交易监测报告模式
目
浅议反洗钱与银行工作的若干关系
反洗钱法实施已经两年，在各家商业银行中，目前认为反洗钱与己无关的人已经不多见，但是仍有一部分人存在各种不同的想法，比如银行搞反洗钱会吓跑客户，反洗钱会增加银行负担，反洗钱会影响银行服务等。就此，笔者根据日常的业务实践，探讨一下反洗钱与银行各方面工作的关系。
一、反洗钱和银行效益
银行开展反洗钱工作，按央行的要求，要（略）
就宏观而言，良好的社会效益对银行的经济效益将产生正面的效应。银行经济效益的提升离不开安定的社会环境、稳定的金融秩序，和良好的经济发展态势。
就微观而言，一家银行认真执行反洗钱法规，必然是（略）
反之，若各家银行不认真执行央行的精神，（略）
二、反洗钱和市场营销
按照央行规定开展反洗钱工作，个人客户办理开户和大
反洗钱研讨论文调研报告-浅议反洗钱客户身份识别的难点和对策
这是一篇反洗钱研讨论文调研报告-浅议反洗钱客户身份识别的难点和对策。分为基层网点在切实履行客户身份识别具体工作中面临着诸多困难和改进和完善客户识别工作机制两大部分来论述，而每一大部分又细分为很多小部分来论述。具有观点创新、内容丰富等特点！
浅议反洗钱客户身份识别的难点和对策
客户身份识别是反洗钱工作的核心要求，客户身份识别制度，即“了解你的客户”简称KYC(knowyourcustomers)，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当（略），了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。但是客户身份识别是一项主观性较强的工作，所以基层网点在切实履行客户身份识别具体工作中面临着诸多困难，主要有几下几点：
一、制
试论金融机构洗钱风险管理体系的构建
一、金融机构洗钱风险管理体系现状
金融机构洗钱风险，即洗钱犯罪活动对金融机构构成的风险，指金融机构因为从事、参与、纵容或便利洗钱活动而带来的信誉损失和合规风险，是金融机构信用风险、操作风险、法律风险、管理风险的综合反映。
随着反洗钱形势的日益严峻，（略）
金融机构的洗钱风险来自于内部和外部两个方面。内部风险由法律法规和控制体系决定，集中表现为制度风险；外部风险包括产品和服务风险等，集中在（略）
目前，金融机构洗钱风险管理体系建设已采取的应对措施是:
（一）逐步建立反洗钱制度。
制定并实施（略）
（二）严格规范金融反洗钱实务操作。
1、在作好客户信息系统建设的同时，认真（略）
中国反洗钱监测分
商业银行反洗钱过程控制初探
洗钱行为融汇于全行各项业务之中，贯穿于商业银行业务开展的始终，商业银行提供的各项业务和金融服务都可能被犯罪分子所利用，反洗钱过程控制面临一定的管理挑战。
反洗钱工作只有分析各项业务洗钱风险，掌握反洗钱流程控制薄弱点，才有可能实现对洗钱风险较全面和有效的控制。最终目标是要实现反洗钱工作的事前风险防范（前馈控制）、事中执行控制（事中控制）、事后监督检查（反馈控制）全过程管理控制。
一、反洗钱过程控制实施需要突破的几个难点
1、反洗钱工作融汇于各项银行业务，过程控制涉及面广。
（略）
2、完善“了解客户”制度的过程控制。
目前，客户身份识别有一定的难度。一是由于证件种类多，（身份证、户口本、军官证等等），（略）
基层金融机构反洗钱工作现状与改进建议
内容摘要：面对洗钱活动的日益猖獗，作为基层金融机构，最容易被洗钱犯罪分子所盯上，对于基层金融机构的上级，应该加强内部控制，做好反洗钱各工作。本文首先阐述洗钱的形式及其影响，再对基层金融机构反洗钱工作中存在的问题进行分析，最后提出如何做好基层金融机构反洗钱工作的建议，着重提出对于内部审计对基层反洗钱中的作用。
关键词：基层 金融机构 反洗钱 改进
经济的发展和国家对经济领域管制的减弱，洗钱犯罪日益猖獗，反洗钱形势十分严峻。《中华人民共和国反洗钱法》的颁布实施，标志着我国反洗钱工作又进入了一个新的里程碑，以法律的形式规定了金融机构反洗钱的职责和义务。基层金融机构处在反洗钱工作的最前沿，当仁不让地成为防范洗钱活动的重要部门，对反洗钱工作的有效开展起着非常
关于建立和完善商业银行反洗钱工作机制的探讨
摘要：在世界经济形势错综复杂，热钱不断涌入中国的大环境下，洗钱犯罪有越演越烈的趋势，商业银行作为反洗钱的前沿阵地，必须加强反洗钱管理，不断建立和完善其反洗钱工作机制，有效预防、遏制和打击洗钱犯罪，维护金融体系的安全和稳定。
关键词：商业银行、反洗钱、机制、现状、建议
近年来，伴随着我国经济的快速增长，资金交易日益活跃，流动金额日益增大，（略）
一、当前商业银行反洗钱工作面临的形势
1、目前国内涉及洗钱犯罪形势更加严峻和复杂化，（略）
2、洗钱的手段越来越先进，利用电子银行等新产品进行洗钱活动的情况突出。随着银行柜面清算系统对洗钱行为控制的不断加强，洗钱行为逐渐开始向电子银行、信用卡等渠道转移，利用新产品快速，高效、