NRA账户管理的反洗钱对策

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国家外汇管理局于2015年7月13日发布的《国家外汇管理局关于境外机构境内外汇账户管理有关问题的通知》（以下简称《通知》），允许境内银行为境外机构开立的境内外汇账户（Non-Resident Account），简称NRA账户。NRA账户极大地方便了跨境经营企业的全球现金管理，从某种意义上说它也被称之为准离岸账户。

一、NRA账户的主要洗钱风险

随着经济的全球化，（略）因此，加强对跨境业务的监管，是反跨境洗钱活动的重要防线。

（一）NRA账户的洗钱方式

目前我国对在服务贸易项下的收付款的审核相对比较宽松，（略），多账户方式，通过蚂蚁搬家方式实现资金流动，从而成为非