大额现金交易及可疑资金交易监测的难点及对策

利用金融领域进行洗钱，主要通过各金融系统间大量的频繁的资金交易进行。因此，（略）的重要手段之一。人民银行和各金融机构如何改进和推动大额现金和可疑资金交易监测分析工作，显得十分重要。

一、 大额现金和可疑资金交易监测工作现状

（一）（略）

有效、及时地识别大额现金和可疑资金交易是金融机构切实履行反洗报告义务的前提。目前，（略）

（略），但该软件对大额现金和可疑资金交易分析处理作用不强，必须依懒大量的手工操作，工作量大、难度高，主观性强，难以捕捉到真正有价值反洗钱信息。

从现场检查来看，各金融机构实施检查的权利有限性和实施检查的人力资源缺乏，影响了（略）

（二）国际反洗钱交易监测报告模式

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