二级分行打造特色内控文化课题研究
【提要】一种好的、具有特色的银行内控文化，会成为推进和改善银行内控管理的强劲力量，即内控的文化力。本文就我行完善和确保内控管理机制的有效运行作些探讨。
【关键词】内控文化内控机制内控价值理念
【正文】众所周知，英国巴林银行倒闭，日本大和银行破产等金融事件，无一不是因为银行内控机制的失灵而造成的。这些金融事件，建设这样的内控文化，能确保内控管理长效机制有效运行，提升风险控制能力，是强化和改善内控管理的重要内容。
一、内控文化的概念、功能和作用
（一）内控文化的概念<
浅谈在效益和风险中寻找内控合规平衡点
近日，为响应市分行内控文化建设，我们网点通过晨会等多种方式就有关内控合规方面的一系列理论，【略】存在着问题很大程度上在于经营主导思想上存在的偏差――“重发展,轻内控”。
银行的内控机制是控制金融风险、保证银行有序运转的基础。【略】，破坏银行的正常经营，扰乱金融体统得正常运行。
在银行经营过程中，效益与风险往往是一对矛盾着的价值：【略】。所以我们要把握好其中的平衡，就要以制度法规为依据，将内控摆在同业绩增长同等重要的位置，合规经营。
在这样的认识之下，我们网点结合自身情况，分析总结目前开展的各项业务的运行情况，针对其中所存在的不合规【略
创新管理手段，促进内控文化建设
（略），支行荣获市分行内控评价第一名；所属工人路支行被省分行评为“内控合规先进集体”；一名营业经理被评为全省“三十佳”营业经理；07年初支行还被市公安局、银监办授予银行业安保工作一等奖；今年初在省行突击检查中，支行又受到了省分行的表扬。
一、以主题教育活动为契机，着力开展支行内控文化建设。
1、认真落实上级行系列主题教育活动，实践三个“到位”。一是思想统一到位，（略），组织内控知识测试、主题教育活动和治理商业贿赂专项测试、保卫专业理论考试等等，进一步提高了全行员工的内控和防案意识。
2、积极组织开展“面对面&rd
关于内控管理的几点思考
在银行工作也快两个月了，作为一名新工，（略），是第一位的，但没有深切的知道仔细的背后究竟蕴藏的是什么。虽说，有些过失是完全可以避免的，有些过失是无可避免的，可无论怎样，做银行的这份工作就要求我们百分百的投入，百分百的专注，任何的理由，任何的解释在事实面前都是多余。综合起来，我认为内控案例发生的原因主要有以下几点：
1、教育滞后，跟不上形势发展的需要。（略）
2、监督不力，内控管理制度执行不到位。（略）
3、处罚软弱，没有显现法律和制度的威严。合理的处罚手段是规范基层业务经营行为和员工工作行为的基本前提，（略）
面对以上种种原因，我们也应该找到一些合情合理的方
过程控制在内控合规工作中的运用研讨
一项好的内控合规制度，除了事权划分明确具体，具有很强的操作性外，主要应达到的标准一是控制触角涉及企业经营的各个环节和各个方面，没有留下控制死角，也即企业的各项经营管理活动均纳入了内部控制范围；二是控制程序规范，过程控制受到特别的重视，也即内部控制要形成科学的机制，尤其是要把对经营管理过程的控制放在突出的地位。通过控制过程，达到良好的控制效果，内部控制的功能才可得到有效发挥。
（略）
一、加强过程控制对做好内控合规工作的意义
（略）
二、当前内控合规工作的过程控制现状
（一）关于内控合规五大职能与过程控制
（略）
对解决基层行内控屡查屡犯问题的思考
面对当前更复杂的经营环境、更激烈的竞争压力、更和谐的管理要求，对于处于市场营销前沿阵地和内控防案控制源头的基层行来说，创造利润和控制风险就犹如同一枚硬币的正反两面，彼此更唇齿相依、更不能分离。我们都知道，经营银行就是经营风险，风险无时不在：调查不细、跟踪不力会产生信用风险，【略】。从近几年的内部控制和防范案件工作的探索与实践来看，制度执行落实不力、操作风险防范乏力、措施运作实施无力现象的存在，直接影响了风险防范能力的提高和内控管理水平的提升，而有章不循、违章操作、屡查屡犯现象的广泛存在，则成为了内控防案工作的一处“顽症”，埋藏着风险、事故、案件的隐患，不断浸润着我行的肌体，这不仅使我行在深入构建案件防范工作长效
对支行内控防案工作问题的思考
对于一个支行来说，既有内控防案的很多管理工作要做，又有大量的操作性风险需要防范。一直以来，支行的内控防案工作在上级行的领导和直接支持下，各项措施稳步推进并且得到了很好的贯彻和执行，下面主要谈谈对支行内控防案工作三个方面问题的思考。
一、支行内控防案工作三个方面问题
（一）内控防案工作与业务发展的矛盾
当前，作为既直接承担经营、又肩负管理责任的基层管理者来说，面对同业竞争态势不断加剧、面对直观的经营压力，很容易造成经营、管理重心位移而产生风险。众所周知，内控管理和业务发展是相辅相成的，管理促发展，严格的内控管理是业务发展的内在要求，发展业务也不能无视内控管理的约束，但过于严格的管理也会制约业务的
浅谈开展内部控制自我评估的形式与方法
内容摘要：自2000年内部控制评估工作开展以来，内部控制评估的评定内容、评定方式、评定标准进行了多次调整，但自我评估一直是基层行自我完善、自我提高内部控制水平的一个手段，自我评估的形式与方法从预防型控制、检查型控制、纠正型控制向指导型控制、补偿型控制（风险控制）转向。笔者一直参与基层行内部控制评估工作，结合多年工作经验，从实践角度浅谈内部控制自我评估的形式与方法。
关键词：内部控制、自我评估、评估形式、评估方法
内部控制是指商业银行内部自觉主动地通过建立各种规章制度，以确保管理有效、资产安全，最终实现安全与效率的目标。评估银行的内部控制的质量可以采取很多方法,其中一种方法是评估银行内部如何自我测试和评
二级分行打造特色内控文化课题研究
【提要】一种好的、具有特色的银行内控文化，会成为推进和改善银行内控管理的强劲力量，即内控的文化力。本文就我行如何按照科学发展观，积极倡导和推动内控文化建设，完善和确保内控管理机制的有效运行作些探讨。
【关键词】内控文化 内控机制 内控价值理念
【正文】众所周知，英国巴林银行倒闭，（略），即内控的文化力。这样的内控文化既具有文化自身的深刻内涵，体现了各种文化的共性化特征，同时又被打上了内控管理的强烈印记，体现了内控管理的个性化特征。建设这样的内控文化，能确保内控管理长效机制有效运行，提升风险控制能力，是强化和改善内控管理的重要内容。
一、内控文化的概念、功能和作用
我行内控文化与核心竞争力的内在关系
一、内控文化和核心竞争力的内涵
核心竞争力是企业独特拥有的，保障其在某一市场上长期获得竞争优势的能力，它是一个企业能够基业长青的关键因素。纵观世界大企业的成长过程和《 FORTUNE 》 500 强成功的经验，都表明核心竞争力是引导企业成功的关键要素，其发展过程也是其核心竞争力培育和发展的过程。面对当前国际国内经济金融形势的快速发展变化，国内外日趋激烈的金融竞争环境，以及贯彻党的十七大精神和中央经济工作会议精神，各商业银行均将加快提升核心竞争力作为发展的一项重要战略任务，以实现又好又快的发展。企业核心竞争能力的来源主要包括技术诀窍、创新能力、管理模式等诸多方面，其中之一为企业文化，而商业银行企业文化建设
分行2009—2015年内部控制体系建设规划
我行从2006年起，经过全行上下的共同努力，认真贯彻落实总行2006—2014年内控体系建设规划各项要求，全行内控环境进一步优化、内控制度建设进一步加强、内控文化氛围进一步浓厚，初步构筑起对各项经营管理活动全方位覆盖、全过程监督的内部控制体系。
为进一步增强可持续发展能力，根据总行《银行2009—2015年内部控制体系建设规划》精神，特制定分行2009—2015年内控体系建设规划。
一、指导思想、基本框架与总体目标
（一）指导思想
牢固树立和全面落实科学发展观，（略），保持我行内控体系建设在系统内的领先地位。
改善内控环境增强内控防范意识之浅见
如何改善内控环境，增强内控防案意识，是乐清支行今后内控改革与发展的方向。内控环境的好坏，主要取决于内控管理者（支行领导班子，内控专管员，网点主要负责人）作为单位（部门）最高管理层对内部控制的规范管理程度，这是起着决定性作用的。全行上下都要牢固树立安全经营思想，增强风险防范意识，进一步完善内控制度，严格规章制度的执行，强化检查监督，正确处理业务经营与风险控制的关系，坚持依法合规经营，加强业务技能培训，提高员工风险防范的意识和能力。为此，笔者认为应从以下几个方面着手，进一步改善我行内控环境，增强全行员工内控防范意识。
一、促进构建良好的风险管理文化，营造（略）
二、在建立健全风险管理制度上发挥作用。制度在（
关于内控建设的五点看法与建议
商业银行是高风险行业,进一步增强风险意识，加强和完善内控建设，是商业银行稳步健康发展的一项重要工作。商业银行应该以人为本，健全内控机制，完善内控网络，抓好内控教育，强化检查监督，以更加创新的思维、以更加审慎的方式、以更加科学的手段，坚持不懈，持之以恒，不断加强和完善内控建设，为银行的改革发展保驾护航。
1．健全内控机制。内控建设是一个系统工程，是一个（略）
2．改善内控手段。随着计算机技术在银行业务中的广泛应用，原有的稽核监督手段已（略）
3．导入科学的内控管理方法。一是（略）
4．加大检查、整改力度。一是不定期组织突查工作，对（略）