财富客户资产配置方案-客户理财策划报告书（百万元以上客户）
附投资计划模型XLS试算表！短期投资计划、中期投资计划、长期投资计划！
客户状况假定：
女，41岁，自营职业，拥有活期存款150万，主要用于新股申购，在新股申购间歇期会购买灵通快线，客户表示对我行人民币理财产品没有兴趣，有持续稳定的收入。
客户风险属性：
假定为稳健型投资者，该类投资者的特点是，厌恶但不十分惧怕风险，资产组合的收益率不宜出现大幅的波动，能够承受市场的平均风险以获取一定收益。
收益率假定：
权益类资产（如股票、基金）15%，固定收益类资产（如债券、票据和信托）2.5%，流动类资产（如现金、灵通快线或货币基金）1.5%。
客户预期收益率 ：
满足流动性的前提下，资产组合年复合增长
理财金账户服务系列-银行管家服务演示PPT
理财金账户服务系列——银行管家服务
理财金账户银行管家服务
唯有账户管理井井有条，资金管理增值高效，方能如此悠然享受生活。
“理财金账户”银行管家服务，
为您提供智能化的账户管理与资金管理方案，
助您畅享财富自由！
内容提要
1. 银行管家服务的定位
银行管家服务是对理财金账户“自信 自然 自由 ”品牌精神的延伸。
客户享受财富自由的两大前提：
无须亲自办理各种日常账务
资金安全增值
理财金账户银行管家服务，不仅可帮助客户实现对各类账户的集中智能管理，而且可在兼顾资金流动性的基础上
公募基金、集合理财产品、私募基金（阳光私募）、专户（一对一、一对多）四大产品对比说明xls表
公募基金集合理财产品私募基金（阳光私募）专户（一对一、一对多）
公募基金（Public Offering of Fund）是受政府主管部门监管的，向不特定投资者公开发行受益凭证的证券投资基金，这些基金在法律的严格监管下，有着信息披露。利润分配，运行限制等行业规范。券商集合理财就是国家允许证券公司发行近似于开放式证券投资基金的理财产品。券商为这种理财产品的发起人和管理人，并按照集合理财计划进行投资。所谓私募基金，是指通过非公开方式，面向少数投资者募集资金而设立的基金。由于私募基金的销售和赎回都是通过基金管理人与投资者私下协商来进行的，因此它又被称为向特定对象募集的基金。基金管理公司向特定客户募
理财建议书的实用制作技巧
作为理财顾问，我们经常要为客户设计理财方案，提供理财建议书。但是，在实践过程中，我们发现，理财建议书的制作并不是一份简单的文稿，它不仅需要有 ，同样也需要 。可以这么说，理财顾问的方案是否能够被客户所认同与接受，在很大程度上与能否制作出一份专业、美观、包含营销技巧的理财建议书休戚相关。在理财实践中，积累了一些关于制作理财建议书的技巧，下面与大家分享。
复述客户的信息
这里所指的客户信息，包括客户的姓名、家庭成员、年龄、家庭财务报表（资产负债表、收入支出表等）、家庭理财目标等内容。
有些人可能会有疑问：客户对自身的情况不是比理财顾问更清楚吗？为什么还要浪费篇幅加入这些客户已经知道的信息呢？
我们认为，在理财建议书的第一部分复述这些信息
漫谈基金定投-基金定投电台专题访谈讲稿
你能相信吗？从第三任美国总统托马斯•杰斐逊开始， ， ，对普通老百姓来说，更需要做好合理的规划，未雨绸缪。
在海外成熟的金融市场上，有超过半数的家庭通过购买基金来理财，而他们投资基金的方式通常都采用定期定额投资。定期定额投资业务是指投资者通过指定的基金销售机构提交申请，约定每月扣款时间、扣款金额，由代销机构于每月约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款，并提交基金申购申请的一种基金投资方式。前期我们简要提到了定期定额长期投资摊低成本、积少成多复利增值、定时扣款省心省力等优点，为了让大家对定投更深入的了解，并享受基金定投这种理财方式，这一期就如何办理基金定投和在定投中应注意的问题详细谈谈：
一、开办基金定投是否很复杂？工行开办基金定投手续十分简便，我行营业网点、网上银行
养老规划电台专题访谈讲稿
养老规划
大泉:
节目要点: 由于受长期计划体制的影响，中国人的老年生活已经习惯于两类安排，即城市人靠政府，农村人靠家庭。但是随着我国4:2:1(双方4个老人、夫妻2人、1个子女的家庭)家庭结构的转变和人口老龄化问题的凸显以及基本养老保险的保障不足，使刚刚起步不久的中国养老体系面临一个严峻的挑战。老人的养老问题已经作为社会问题提升为国家义务和政府责任、企业责任和个人责任，不容忽视。
嘉宾介绍: 我先介绍一下今天为大家请来的嘉宾，。今天就请商经理为听众朋友介绍一下有关养老规划方面的话题，欢迎您，化经理！
商希玉: 谢谢大泉，听众朋友们，下午好！《诗经》中一篇标题
为《豳风•鸱鸮》的诗，描写的是一只失去幼鸟的母鸟，仍然在
辛苦的筑巢，
电台理财节目讲稿材料-如何做好短期理财
投资环境有所不同，文中的部分产品和数据有所改变，供参考，是一份非常好的电台理财节目讲稿材料、发言稿材料。
各位听友，中午好，我是 xx 财富管理中心的理财经理 xx，很高兴今天又能和大家进行交流。
今天呢，我们要谈的是如何进行短期理财。我们常说理财要进行合理的配置，那短期要用的资金该如何配置呢？我认为，应在保证安全性和流动性的基础上提高收益性。
我们生活中，每个家庭总需要准备一部分钱，以应付临时的花销，这部分备用金需要保证能在较短的时间内支取并投入使用。与此相似，一个企业也需要有足够的备用金，来应对临时的财务支出。那么这部分备用金应该用什么形式来放置呢？全都存成活期存款？0.72％的年利率，未免太低了；存定期？万一要用就得
【略】
电台理财节目讲稿-如何选择中长期理财产品
投资环境有所不同，文中的部分产品和数据有所改变，供参考，是一份非常好的电台理财节目讲稿材料、发言稿材料。
各位听友中午好，我是大家的老朋友、xx财富中心的理财经理xx，很高兴又能和大家进行交流。
在上次的节目里，我和大家交流了短期理财的话题，这次我们把这个话题延伸开去，讲一下如何选择中长期理财产品。对于短期理财，我们的原则是在保证安全性和流动性的基础上提高收益性；而对于中长期理财，由于
【略】
一、对偏好购买三年五年国债的朋友
对很多朋友来讲，每当手里有三五年不用的钱时，就马上想到去买国债，因为
【略】
那么有没有一种中长期理财产品，既有国债的稳定收益，又能应付临时用钱的需要呢？当然有，
相对于自己直
电台理财节目讲稿-如何选择低风险基金
投资环境有所不同，文中的部分产品和数据有所改变，供参考，是一份非常好的电台理财节目讲稿材料、发言稿材料。
当前如何选择低风险基金
各位听友大家中午好，我是 xx 财富中心的理财经理 xx，非常高兴再次和大家交流。
今年以来，随着股市行情的下跌，很多基金出现了亏损。但是就在这持续下跌中，不少低风险的基金却获得不错的收益。究竟是哪些基金能够如此出色呢？
【略】
目前基金市场上的低风险品种主要有债券型基金、货币型基金和保本型基金。
一、债券型基金
我们首先讲一下债券型基金，它主要通过投资债券市场获取收益，其中可以从二级市场买入股票的债券型基金称为"偏债基金"，不能从【略】
分理处网点理财沙龙活动方案
理财沙龙计划怎么制定，有示范吗？
以下是一份简要的网点理财沙龙活动方案！
××分理处“理财沙龙”活动方案
一、内容：
基金产品。
二、时间：
2009年2月13日，共一场，下午1：00—2：00。
三、人数：10人。
四、地点：××
五、参会对象：
“牵手工行，财富共享”理财沙龙的PPT
重点推介
“灵通快线” 超短期产品
投资对象安全可靠
特点一：活期储蓄的流动性
特点二：货币市场基金的收益性
“金行家”黄金买卖
“纸黄金”投资
“纸黄金”业务
“纸黄金”业务
“纸黄金”业务
“纸黄金”业务
“纸黄金”业务
利添利理财帐户
定义：银行接受客户委托，通过协议的方式实现系统自动将客户多个活期账户的闲置资
金融理财，贴近生活-为政府公务人员量身打造金融理财方案PPT演示
金融理财 贴近生活
————为政府公务人员量身打造金融理财方案
目 录
一般个人住房贷款
公积金及住房组合贷款
固定利率个人住房贷款
直客式个人住房贷款
您只需持有理财金账户卡：
保证每月还款日卡上有足额资金，银行会自动扣款
理财金账户卡+电子银行：
足不出户把还款资金通过电子银行转到还款账户
理财金+电子银行+预约周期转账协议
一切交给银行，按时还款，高枕无忧
理财课堂讲座PPT课件-“君子爱财，理之有道-个人理财的常见误区及基本原则”
理财课堂系列讲座之“君子爱财，理之有道-个人理财的常见误区及基本原则”PPT课件
理财误区的调查
不设定量化的目标； 69.7％
在制定财务决策时并不了解该决策对其他方面的影响； 69.4％
将理财规划与投资等同； 64.9％
忽视定期重新检视理财规划内容； 62.7％
认为理财规划仅是富人的事； 50.4％
认为理财规划仅仅是在年老时应该考虑的问题； 41.4％
仅仅当他们出现财务危机时才开始考虑理财规划； 37.4％
对投资收益不切实际的期望； 34.2％
认为借助理财规划师就意味着自身决策权的丧失；
风靡全球的长期投资方式－－基金定投PPT营销讲座下载
风靡全球的长期投资方式－－基金定投
人生如浮云 世事多变化
社会变迁+少子化
炼丹术突飞猛进
─ 生物科技发展，长命N岁?
人口老化趋势
如何准备退休后的N年生活？
基金定投的优点
手续简便，投资门槛低
股价指数长期随经济成长而上升
投资前不能不知道的理财观念
以时间换取空间─长期投资降低风险
不再烦恼高低点─善用平均成本法
加速达成梦想─时间的魔力
平均成本法例证(Dollar Averaging)
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基金理财讲座PPT营销讲义下载
自我简介
姓名：
什么是理财？
理财 是通过分析和评估个人或家庭的财务状况和生活状况，对理财目标、财务计划和投资策略等进行合理的规划与管理，以实现人生不同阶段在财务上的自由、自主和自在。
1理财是一个长期规划
2理财不是一个产品，而是一个过程
3理财不是针对某个生命时段，而是针对一生
理财规划有那些内容？
为什么要投资?
抵御通货膨胀，防止资产缩水
分享中国经济高速成长的成果
众多适合普通居民投资的工具的出现
让投资成为一种快乐的生活方式
投资什么？
基金的概念
基金 是一种利益共享、风险
理财产品推介会（税务局理财理念专场）PPT营销讲义下载
理财推介会
理财之必要篇—不容忽视的CPI
不容忽视的通货膨胀
理财之必要篇—收入与支出的不平衡
理财之必要篇—人生的目标
每年都保持境内或境外旅游？
换一套更舒适的房子？
保持和现在一样的收入水平？
子女教育及退休需求？等等
您认为能通过什么途径来达到以上的目标呢？
理财将贯穿我们的一生
做个明眼人，挑款好基金–各类型基金产品及评价体系介绍PPT讲座讲义
是一份关于基金产品投资基础介绍的PPT资料！
内容摘要：
目录
形形色色的基金
基金的投资技巧
好基金的标准
选择适合你的基金
你听说过哪些基金名称？
公司型基金/信托型基金/契约型基金
封闭式基金/开放式基金
积极型基金/被动型基金
公募基金与私募基金
股票基金/债券基金/混合基金/货币市场基金
其它——ETF伞形基金等
基金的分类
根据不同标准划分不同种类
基金单位是否可增加或赎回：开放式－封闭式
组织形态的不同：
E时代的银行服务营销讲座PPT讲稿
是一份关于工商银行服务产品介绍的PPT资料！
内容摘要：
了解自己
了解银行
市场优势（三）
了解金融产品
牡丹灵通卡——e时代
牡丹灵通卡——e时代
自助存取，24小时服务，免排队之忧
是多功能银行卡，能够在有银联标识的自动柜员机上随时办理存取款、汇款、查询等业务。
适用范围：多币种活期、定期储蓄，个人网上银行，电话银行，手机银行，刷卡消费，转账汇款，基金、股票、黄金、理财产品投资，等众多领域。
电子银行之电话
工行理财产品及销售管理ppt讲座讲义讲稿
产品结构
风险控制
次级保障
本理财资金投资信托计划的优先级份额，信托计划的次级份额将以其投入的本金为限对优先级份额的本金及收益提供保障，只有在次级份额本金全部损失后本理财资金才会面临本金损失。
绿城方借款的劣后退出安排
绿城方指绿城集团、绿城集团直接或间接控制的其它全资、控股子公司及与绿城集团均为同一实际控制人控制的其它关联方。
绿城方股东及项目公司承诺受托人向项目公司提供的信托贷款的清偿顺序优先于绿城方向项目公司提供的部分借款。绿城方向项目公司提供的该部分借款本金和利息应在受托人对该项目公司进行的股权和贷款投资全部收回后受偿。
收益分析
固定收益+浮动收益
每个结算日按照年化6.5%进行预分配
法人理财业务介绍PPT课件
注：以法人理财业务介绍PPT演示课件PPT讲座课件图表、案例讲解、数据分析、详实资料为主的PPT课件，可在制作相关主题PPT讲座讲义课件时参考！
法人理财业务介绍
对公理财业务处
目 录
一、我行法人理财业务发展历程
二、我行法人理财产品与服务
三、分行开展法人理财业务的收入分析
四、近期理财业务工作重点
关于理财的定义
广义上的含义:指的是商业银行利用掌握的客户信息与金融产品，以分析客户自身财务状况为基础，通过 ，并帮助 ，以实现客户理财目标的一系列服务过程。
狭义的定义:即代客理财业务。商业银行通过与一个或多个客户签订相关协议，按照与 ，由商业银行选择、决定投资工具的买卖并代理客户
单份资料价格：200-300
行业信息库-大量行业专业分析报告汇编
大量各行业专业分析报告，每一份报告都是100、200页到数百页的篇幅，内容极为专业丰富。
标题列表：
2009年玻璃行业分析报告.doc
2009年城市公共交通行业分析报告.doc
2009年城市供水行业险分析报告.doc
2009年城市轨道交通行业分析报告.doc
2009年乘用车行业险分析报告.doc
2009年船舶行业分析报告.doc
2009年大型购物中心行业研究报告.doc
2009年电力行业分析报告.doc
2009年电信运营行业分析报告.doc
2009年电子及通讯产品制造行业分析报告.doc
2009
中汇安高咨询2010年投资讲座课件PDF版
2010年中国老百姓将如何投资？2010年中国是通胀年，均贫富年GDP=投资+消费+进出口+政府支出从海南看国内经济发展问题09年过量信贷导致
房地产泡沫
房地产政策和货币政策
国家可接受的物价水平
国际旅游
岛口一开
全国的
泡沫挤
向海南
海南在中国的整个结构中处于边缘化工人阶级为领导 经济
问题
无产阶级专政2013-2014年完工中国的迪拜塔
凤凰岛1994年，
总高度达
到461米
的上海东
方明珠电
视塔落成1998
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高度达
42
2010年最新财富管理服务推介PPT讲座
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财富管理—量身定制，为您专享
财富管理是我行集中优势资源，专为金融资产达到100万元的财富客户悉心打造的个性化、全方位、专家级的高端理财服务，是对现有理财金账户服务的全面升级。
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通过对您进行财务分析和风险测评，在掌握您个人及家庭金融需求与财务缺口的基础上，我行的客户经理和财富专家团队为您量身定
“工银财富”私人助理服务PPT讲座培训课件
注：“工银财富”私人助理服务PPT讲座培训课件PPT介绍宣传PPT课件，内容丰富，可在制作相关主题PPT讲座讲义课件时参考！并附了讲座录音！
Content
一、“工银财富”私人助理服务简介
二、“工银财富”私人助理服务推广准备
三、常见问题解答
四、下一步规划
一、“工银财富”私人助理服务简介
一、“工银财富”私人助理服务简介
1、项目背景
2、服务内容及服务对象
3、服务特色
4、服务流程
私人助理服务指南（2010年版）PDF
应您要求， 私人助理可协助查询全球主要城市和旅游胜地的非会员制高尔夫球场， 并在
可接受预订的情况下协助预订。
（2）全球重大高尔夫赛事及其他体育赛事的信息咨询及订票、行程安排
应您要求， 私人助理可提供全球重大高尔夫赛事及其他体育赛事的信息咨询， 并在主办
方接受的情况下协助预订、 购买指定赛事的门票， 并协助预订机票、 酒店和行程中的车辆
接送。
（3）查询和协助购买名牌高尔夫球具、体育用品、纪念品、服饰
应您要求， 私人助理可协助查询名牌高尔夫球具、 体育用品、 纪念品及服饰的经销商，
协助您购买， 并可通过经销商或全球性物流公司安排递送。
（4）全球高档餐饮查询及预订
应您要求， 私
理财顾问、理财经理客户营销实践系列文章、话术教材
单份价格：99
包括如下文章：
理财顾问如何进行有效的销售准备 .doc
理财经理如何与高端客户进行电话沟通.doc
如何建立与优质客户的可持续发展关系.doc
通感营销：与客户达成高层次的共鸣.doc
怎样在面谈中了解与发现客户的问题.doc
理财顾问如何进行有效的销售准备
随着市场环境的变化、客户观念的转变，银行理财顾问所扮演的角色越来越重要，同时，理财顾问所承受的业绩压力也越来越大。面对种类繁多却差异不大的理财产品，理财顾问怎样才能开展有效的销售呢？在这里我将分几期与大家分享如何运用有效的工具来销售理财产品的经验。
在正式进入销售环节之前，先要检查一下自己
基智定投营销问答手册-“基智定投”常见问题DOC电子文档
“基智定投”常见问题
Q1：什么是基智定投？
答：“基智定投”业务是工商银行基金定投业务的升级产品，是指在一定的投资期间内投资人定额申购某支基金产品的业务。基金管理公司接受投资人的基智定投申购业务申请后，工商银行将根据投资人的要求在某一固定期限（以月为最小单位）从投资人指定的资金账户内扣划一定的申购款项。通常它的投资额比普通申购额低。基智定投分为定时不定额和定时定额两种投资方式。
Q2：什么是“定时不定额”基智定投？
答：所谓“定时不定额”基智定投，是指投资人可以指定投资的时间（节假日顺延）和基准金额，工行在投资人指定的投资时间进行扣
对公基金理财营销策略PPT课件
注：以对公基金理财营销策略PPT讲座课件图表、案例讲解、数据分析、详实资料为主的PPT课件，可在制作、准备相关主题PPT讲座讲义课件时参考！
对公基金理财营销策略
目录
充分管理企业资金
客户需求分析
工行理财卖点
投资注意事项
销售方式及费用
国家税收政策
为客户提供专家理财支持
为客户提供专家理财支持
目录
充分管理企业资金
客户需求分析
工行理财卖点
投资注意事项
销售方式及激励
国家税收政策
客户投资需求
投资风险与收益
天下没有免费的午餐，要获得
工银瑞信投资策略与市场观点PPT课件
注：以工银瑞信投资策略与市场观点PPT讲座课件图表、案例讲解、数据分析、详实资料为主的PPT课件，可在制作、准备相关主题PPT讲座讲义课件时参考！
工银瑞信投资策略与市场观点
目录
投研体系
股票市场
债券和货币市场
投资理念
团队机制
工银瑞信基金管理公司实行投资决策委员会领导下的团队投资机制
团队构成
资深的投资研究团队
股票基金经理7人，平均投资经验9年
固定收益基金经理3人，平均投资经验5年
研究员13人，平均研究经验5年
交易员3人，平均交易经验5年
团队式投资管理流程
投研制度
基金产品宣传PPT资料库
单份价格：100
包含几百份各大基金公司的各种基金品种的PPT产品宣传资料，应有尽有：
1友邦华泰价值增长基金营销要点.doc
国际配置基金运作情况汇报及展望.ppt
福基金路演优先份额(营销版).ppt
红利股票型基金－工行.ppt
华安核心优选产品营销推介.ppt
华安核心优选股票基金客户经理手册.doc
申万巴黎消费增长股票型基金.ppt
光大保德信增利收益债券基金.ppt
景顺长城精选蓝筹基金.ppt
广发强债基金产品介绍.ppt
广发强债基金产品介绍(最新版).ppt
建信核心精选股票型证券投资基金产品简价 icbc.ppt
客户理财策划报告书（百万元以上客户）-财富客户资产配置方案（方案报告书DOC+模型XLS）
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客户预期收益率 ：
满足流动性的前提下，资产组合年复合增长率 10%左右。
分析：
资产主要为“类活期储蓄”，流动性过于充足，新股申购中签率较低，且收益率具有较大不确定性，灵通快线收益率偏低，应加大中长期权益类资产比重，提高资产组合收益率。
理财故事推销法-理财经理培训系列之一PPT课件
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如何成为顶级理财经理
理财故事推销法
培训内容：
顶级理财经理营销秘诀：故事推销法
如何成为故事推销高手
实战演练
一、故事推销法
为什么要使用故事推销法
如何能够更有效的沟通
如何让客户下决心购买
为什么要使用故事推销法？
如果你依靠事实、统计数字和图表来推销，那么你就是在给客户催眠
吸引客户两个半脑的讲演，赢得客户的可能性会增大
广播电台“工银理财”节目嘉宾底稿
感谢主持人，各位听众大家好：
很高兴能借这个机会和大家一起聊聊理财。相信很多朋友对买基金、买股票很熟悉，但是一旦说起理财来，似乎就直接和投资基金、股票划上了等号。今天呢，我不打算给大家介绍概念性的东西，只是通过一些数字和事例，来帮助大家更好的理解什么是理财，怎样去理财。
一、最近几年存钱，就是在赔钱，这可能吗？
相信几乎每位听众听完之后都会摇头，怎么可能呢？下面我来给大家说说。去年、今年的利率上调了很多次，银行利率的小幅度、高频率的调高，导致很多朋友整天忙着在加息之后，赶紧跑去银行倒存之前的定期存款，由于调息的次数过于频繁，最终倒来倒去，存的都是活期，百姓也是连呼上当。我们现在的一年期定期存款利率是3.87％；消费者物价指数，也就是各类新闻媒体经常报道的“C
电台合作文稿（保险篇、养老退休篇）
保险篇
主持人：
前三天我们和工商银行的理财师探讨了关于目前投资市场状况和基金投资的一些技巧，当然作为人生完整的理财规划，仅有投资是远远不够的，每个家庭还要面对关于家庭风险的防范和养老退休的问题，今天，我带大家进入幸福人生话理财的板块，有请工商银行的国际金融理财师和大家交流一些关于家庭保险保障和退休养老的理财规划。
理财师
谢谢主持人，是的，前几期我们关于投资的讲座确实引起了很多听众的关注，在整个家庭理财规划中，投资规划是必不可少的，他是达到我们理财目标的一个手段和桥梁。，如果说投资规划是把您该挣得钱挣回来，那今天我谈到的保障计划则是让您挣到的钱跑不掉，是整个家庭理财规划的基础。随后将讲到的养老规划则是让您工作期的收入更好的满足养老退休
理财营销探讨系列文章
单篇价格：110
包含如下文章：
理财顾问如何进行有效的销售准备 .doc
理财顾问怎样“读出”客户真正所想 .doc
理财建议书的实用制作技巧.doc
理财经理如何展现高人一筹的专业能力.doc
如何准确定位挖掘高回报的理想客户.doc
提升理财顾问营销能力需内外兼修.doc
提升理财规划师专业能力的六大途径（上）.doc
提升理财规划师专业能力的六大途径（下）.doc
通感营销：与客户达成高层次的共鸣.doc
网点接触营销的原则与技巧.doc
网点接触营销的原则与技巧
让我们先来看一
投资学第六版（原版扫描）PDF
投资学第四版PDF
个人理财方案样板-个人理财方案设计
个人理财方案设计
内容大纲
一、理财方案摘要
二、客户基本情况
三、客户财务分析3
四、客户偏好需求分析6
五、理财工具选择与应用7
六、理财策略8
七、具体理财建议8
八、收益与风险预测13
九、免责声明14
假设前提：
本理财计划的期间为2005年6月至2035年5月，由于客户基础信息的不完整性，以及未来我国经济环境的变化可能对报告产生的影响，存在通货膨胀因素，物价上涨导致家庭支出上升，但考虑到A先生收入年增幅为5％，即整个家庭年收入增幅约为33％，理论上是大于物价上涨幅度，家庭的年收入的增长大于年支出的增长。但为便于做出数据
规划书的模板-理财规划报告书
理财规划报告书
目标客户：
规划时间：
XXX理财工作室
目 录
一、声明
二、基本情况摘要
三、宏观经济与基本假设
四、家庭财务分析
五、理财规划方案
六、投资风险提示
七、定期检讨安排
一、声 明
赢的起点，天之娇子理财、规划-赢在起点，大学生理财及职业规划PPT讲座讲义课件
注：以赢的起点，天之娇子理财、规划-赢在起点，大学生理财及职业规划理财讲座PPT讲义PPT讲座课件图表、案例讲解、数据分析、详实资料为主的PPT课件，可在制作相关主题PPT讲座讲义课件时参考！
赢在起点大学生理财及职业规划
赢在起点
市场经济时代，“财富”观念已经深入人心，“理财”这一前所未闻的新鲜名词也如雨后春笋般遍地开花，银行、网络中到处可见“理财”这一名词。相对“财富”而言，很多人认为理财就是生财、发财，是一种投资增值，只有那些腰缠万贯家底殷实既无远虑又无近忧的人才需要理财，在我们
没钱钱的日子实在难过