财富客户资产配置方案-客户理财策划报告书（百万元以上客户）

附投资计划模型XLS试算表！短期投资计划、中期投资计划、长期投资计划！

客户状况假定：
女，41岁，自营职业，拥有活期存款150万，主要用于新股申购，在新股申购间歇期会购买灵通快线，客户表示对我行人民币理财产品没有兴趣，有持续稳定的收入。

客户风险属性：
假定为稳健型投资者，该类投资者的特点是，厌恶但不十分惧怕风险，资产组合的收益率不宜出现大幅的波动，能够承受市场的平均风险以获取一定收益。

收益率假定：
权益类资产（如股票、基金）15%，固定收益类资产（如债券、票据和信托）2.5%，流动类资产（如现金、灵通快线或货币基金）1.5%。

客户预期收益率 ：
满足流动性的前提下，资产组合年复合增长