财富客户资产配置方案-客户理财策划报告书(百万元以上客户)

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附投资计划模型XLS试算表!短期投资计划、中期投资计划、长期投资计划!

客户状况假定:
女,41岁,自营职业,拥有活期存款150万,主要用于新股申购,在新股申购间歇期会购买灵通快线,客户表示对我行人民币理财产品没有兴趣,有持续稳定的收入。

客户风险属性:
假定为稳健型投资者,该类投资者的特点是,厌恶但不十分惧怕风险,资产组合的收益率不宜出现大幅的波动,能够承受市场的平均风险以获取一定收益。

收益率假定:
权益类资产(如股票、基金)15%,固定收益类资产(如债券、票据和信托)2.5%,流动类资产(如现金、灵通快线或货币基金)1.5%。

客户预期收益率 :
满足流动性的前提下,资产组合年复合增长


 

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