分类： （三区）AFP金融理财师资格认证考试培训教程、讲义、课件

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AFP换房规划解题分析思路范例

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AFP学员培训班课程笔记

AFP课程笔记

三大重点： 货币时间价值、家财、投资规划，员工福利及税收课程要求记忆的东西多一点，

4月8日　　
职业道德准则、执业操作准则；

4月9日　
客观风险承受能力评分表、具体案例

4月10日　　
所谓的有效年利率，是指一年中只付一次的利率，其复利单位是年：EAR；
所谓名义年利率，是指一年中复利多次的利率，其复利单位根据复利次数而定。ARR。

4月11日　
非存款性金融中介发行的金融工具不同于存款性金融中介的存款；
“中央银行”每次都考，PPT 19页起（主要功能）
中国监管机构，注意看看日期，有时会考。
金融监管法律法规（会识别法律、规章、文件类型）所有的功能列一列。
供求曲线会考。

4月12日　
理财管理也是风险管理活动
风险分类前三类很重要。
要想成为可保风险，则必须是纯粹风险。
个人风险分析：风险暴露：严重疾病；风险因素：饮食习惯、锻炼情况；风险事故：某个时刻生了重病；风险损失：医疗费、收入损失等；

AFP笔记-AFP学员培训班第1、2天培训笔记（图形版）

一、金融理财概述
1、金融理财：是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主、自在。（FPSCC定义）

1、资金供求双方联系紧密，有利于合理配置资金，提高资源使用效率。
2、对赤字单位来说，资金筹资成本较低，对盈余单位来说，投资收益较大；
3、直接融资产品具有更高的流动性。

AFP认证流程 – AFP工作证明规范格式、模版下载

AFP认证流程 – 职业道德与执业操守承诺书下载

AFP认证流程 – 金融理财师资格认证办法下载

AFP/CFP资格考试制度、认证制度的PPT介绍材料

关于AFP/CFP资格考试制度、认证制度的一份简介性质的材料，制作成了PPT，适合AFP/CFP讲座、AFP/CFP讲课使用。

一、关于CFP与AFP
1-1 什么是CFP
Certified Financial Planner 国际金融理财师
CFP是由各国或地区金融理财标准委员会向那些经过规定的培训，通过了严格的专业考试，具有所要求的金融理财工作经验，并自愿遵守高标准的道德准则的专业人员发放的水平认证证书，其注册商标为 .
根据国家和地区的不同，CFP商标的表现形式包括Certified Financial Planner, CFP, CFPTM 和CFPCM。

1-1 什么是CFP ——CFP体系中的“4E”
1-1 什么是CFP——中国金融理财标准委员会
Financi

AFP资格认证培训投资规划测试题（二）

姓名 成绩

1.下列关于投资工具的说法中，错误的是（ ）。
A.现金及其等价物的流动性强，通常用于满足紧急需要，主要包括短期存款、央行票据、国库券、CD存单、商业票据等投资工具
B.衍生金融工具风险高是因为其期限长、变现能力差，期权、期货、远期、互换等都属于衍生金融工具
C.基金类投资工具通常能够分散风险，而且流动性较强，适用于希望获取平均收益的投资者
D.固定收益证券风险适中，通常用于满足当期收入和资金积累需要，主要包括金融债券、公司债券等

2.王先生预期某股票价格将会大涨，想大量买进，但是手中资金不够，于是借款50,000元来购买，他采用的是（ ）的交易方式；为了避免预期错误给自己造成大的损失，王先生可以采用（ ）来控制损失。
A.融资交易，限购指令
B.融券交易，限购指令
C.融资交易，止损指令
D.融券交易，止损指令

3.某股票在未来有如下预期：
（1）未来有20%概率是熊市，此种情形下收益率为-30%；
（2）未来有50%概率是牛市，此种情形下股票收益率为40%；
（3）未来有30%概率市场状况一般，此种情形下股票收益率为10%。
则该股票的预期收益率应为（ ）。
A.12%
B.14%
C.15%
D.17%

7.若某股票的贝塔值为1.2，预期收益率为12%，市场组合的预期收益率12%，则（ 　）。
A.该股票的α系数小于０，价格被高估，应该卖出
B.该股票的α系数小于０，价格被低估，应该买入
C.该股票的α系数大于０，价格被低估，应该买入
D.该股票的α系数大于０，价格被低估，应该卖出

8.某售价96元、面值100元的国库券，还有184天到期，下列说法正确的是（ ）。
A.该国库券的贴现收益率为7.13%
B.该国库券的等价收益率为7.83%
C.该国库券的有效年收益率为8.27%
D.该国库券的有效年收益率为8.43%

9.2008年下半年，受全球经济下滑的影响，为拉动内需，央行在100天内5次降低存贷款基准利率，在这段时间内，在其他条件不变的情况下，降息对2006年发行的15年期债券价格的影响是（ ）。
A.上升
B.平稳
C.下降
D.波动不定

AFP资格认证培训习题集（一）（二）

目 录
一、金融理财基础.4
金融理财概述4
CFP 资格认证制度6
金融机构功能与监管.10
客户价值取向与行为特征.10
货币时间价值16
财务计算器运用16
基本经济学原理19
金融理财与法律22
家庭财务报表与预算.25
房产规划35
教育金规划38
二、个人风险管理与保险规划41
风险与风险管理41
保险基本原理43
人寿保险及其他保险.47
意外、财产与责任保险.50
答案及解析
一、金融理财基础.53
金融理财概述53
CFP 资格认证制度.53
金融机构功能与监管.53
客户价值取向与行为特征.55
货币时间价值.58
财务计算器运用.58