遵循内部控制原则，加强制度梳理整合–分行关于内控制度梳理整合的建议

内部控制是指商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法、对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。它是保障银行稳健经营、防范风险的基石，是实行风险控制下银行价值最大化经营目标的保证。目前，我行已初步建立了一套具有较强科学性和严密性的内控制度，基本上形成了相互制约、相互监督的内控机制。但由于历史原因和外部的诸多不确定因素，我行的内控建设仍存在商榷之处，为此，我们湖北省分行采取问卷调查、现场调研和符合性测试等方式，对全行内控制度进行了梳理和评价，进而提出完善和整合内控制度的工作建议。

一、内控制度梳理整合工作状况

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